«УТВЕРЖДЕНО»

Адвокат «__________________»

/______________/И.О. Фамилия/

                                                                                                                                                                 М. П.                 «__»______2026

 

 

 

 

 

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения

 

Адвоката

«_______________»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

г. Наименование

2026 г.

 

 

 

 

 

 

СОДЕРЖАНИЕ:

1. Общие положения

2. Программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля

3. Программа идентификации

4. Программа изучения клиента

5. Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций

6. Программа выявления операций

7. Программа замораживания (блокирования)

8. Программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

9. Программа проверки системы внутреннего контроля

10. Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения

11. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в приеме клиента на обслуживание

Приложение № 1. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица

Приложение № 2. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – юридического лица………………

Приложение № 3. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, указанного в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона

Приложение № 4. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица

Приложение № 5. Критерии и признаки необычных операций

Приложение № 6. Внутреннее сообщение об операции

Приложение № 7. Анкета физического лица (заполняется клиентом)

Приложение № 8. Форма письменного отчета по результатам внутренних проверок

Приложение № 9. Перечень видов подозрительной деятельности. Перечень зон риска, определенных по результатам Национальной оценки рисков

Приложение № 10. Внутреннее сообщение о подозрительной деятельности

Приложение № 11. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих высокий риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом Методических рекомендаций Федеральной службы по финансовому мониторингу по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями от 01.03.2019 и Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 02.08. 2011 № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»

1. Общие положения

 

1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК) Адвоката «________» (далее – Адвокат), определяют порядок организации и проведения работы Адвоката по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в случаях, когда Адвокат при оказании юридических услуг, готовит или осуществляет от имени или по поручению своего клиента операции и сделки, установленные пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1.2. Настоящие ПВК разработаны в соответствии с законодательством РФ в том числе в соответствии с:

Федеральным законом от 07.08.2001 № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон);

·      Постановлением Правительства Российской Федерации от 07.08.2025 № 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами»;

·      Постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц» (далее - Постановление Правительства РФ № 804);

·      Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее - Постановление Правительства РФ № 492);

·      Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»(далее – Приказ Росфинмониторинга № 203);

·      Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.02.2022 № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Приказ Росфинмониторинга № 18);

·      Постановлением Правительства РФ от 11.02.2025 № 131 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам» (далее – Постановление Правительства № 131);

·      Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23.04.2025 № 74«Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев»(далее – Приказ Росфинмониторинга № 74);

·      Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10.11.2011 № 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)» (далее – Приказ Росфинмониторинга № 361);

·      Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования» (далее – Приказ Росфинмониторинга № 175);

·      с учетом Методических рекомендаций по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами (Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12.12.2017 № 53 «О Методических рекомендациях по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами»;

·      с учетом Методических рекомендаций Федеральной службы по финансовому мониторингу по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов (Информационное письмо от 04.12.2018 № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов»);

·      с учетом Национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем 2022 и Национальной оценки рисков финансирования терроризма 2022 (далее – НОР ОД и НОР ФТ);

·      с учетом Методических рекомендации Федеральной службы по финансовому мониторингу по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями (Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.03.2019 № 59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями»;

·      иными нормативно–правовыми актами Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

1.3. Основные понятия и термины:

ПОД/ФТ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

ФРОМУ – финансирование распространения оружия массового уничтожения;

ОД/ФТ – легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путеми финансирование терроризма;

ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

Уполномоченный орган – федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с Федеральным законом (Федеральная служба по финансовому мониторингу/ уполномоченный орган/Росфинмониторинг);

Клиент – физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании Адвокатав случаях, когда Адвокат готовит или осуществляет от имени или по поручению своего клиента операции и сделки, установленные пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона;

Личный кабинет– информационный ресурс, который размещается на официальном сайте уполномоченного органа в информационно–телекоммуникационной сети Интернет (далее – сеть Интернет), обеспечивает электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. Уполномоченным органом также устанавливается порядок доступа к личному кабинету и его использования.

Личный кабинет используется Адвокатом для получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, уведомлений уполномоченного органа о включении организаций или физических лиц в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, или об исключении организаций или физических лиц из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, а также в случаях, предусмотренных Федеральным законом и иными федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента РФ, Правительства РФ, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, для реализации иных прав и обязанностей;

Перечень 1– перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

Перечень 2– перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;

Решения МВК– решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

Национальная оценка рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (национальная оценка рисков)– деятельность, организуемая уполномоченным органом во взаимодействии с государственными органами, Центральным банком РФ, Федеральной нотариальной палатой, Федеральной палатой адвокатов РФ, саморегулируемыми организациями аудиторов при участии организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению и (или) предотвращению рисков совершения операций (сделок) в целях ОД/ФТ и ФРОМУ, выработке мер по минимизации указанных рисков. Национальная оценка рисков проводится в соответствии с рекомендациями, утвержденными уполномоченным органом.

Иностранная структура без образования юридического лица– организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства (территории) без образования юридического лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей;

Доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица– физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), на основании договора или личного закона иностранной структуры без образования юридического лица вправе осуществлять деятельность по управлению денежными средствами или иным имуществом, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных выгодоприобретателей такой иностранной структуры без образования юридического лица;

Протектор – физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), на основании договора или личного закона иностранной структуры без образования юридического лица наделено полномочиями осуществлять контроль за действиями доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица или участвует в ее деятельности;

Представитель клиента – совершающее операции от имени клиента лицо, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного, муниципального или корпоративного органа управления;

Выгодоприобретатель – лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций;

Бенефициарный владелец– физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Бенефициарным владельцем клиента – физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо^[1].

Термин бенефициарный владелец относится к 1) физическому лицу (лицам), которое, в конечном счете владеет или осуществляет контроль над клиентом и/или 2) физическому лицу, от имени которого проводится операция. Это также включает тех лиц, которые, в конечном счете, осуществляют эффективный контроль над юридическим лицом или образованием. Ссылка на выражения «в конечном счете, владеет или осуществляет контроль» и «в конечном счете, осуществляют эффективный контроль» относится к ситуациям, когда владение/управление осуществляется через цепочку владения или иной контроль, кроме контроля напрямую[2];

Идентификация – совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем;

Анкета – документ, в котором фиксируются сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце клиента, получаемые в результате реализации программ настоящих ПВК в объеме, установленном законодательством РФ в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

Досье клиента – вся совокупность документов (их копий) и сведений в бумажном и/или электронном виде, собранных Адвокатом в отношении клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в процессе их идентификации, последующего изучения и обновления сведений;

Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг –адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых в соответствии с п. 1 ст. 7.4 Федерального закона межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо организации или физическому лицу, включенным в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (далее – перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН);

Замораживание (блокирование) имущества –адресованный собственнику или владельцу имущества, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с имуществом, принадлежащим организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых в соответствии с п. 1 ст. 7.4 Федерального закона межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо организации или физическому лицу, включенным в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;

Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ)– любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую–либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую–либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия^[3];

Должностное лицо публичной международной организации (МПДЛ)– международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено такой организацией действовать от ее имени^[4];

Публичные должностные лица Российской Федерации (РПДЛ)– лица, занимающие государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;

Специальное должностное лицо – назначенное Адвокатом в соответствии с Федеральным законом лицо, ответственное за реализацию настоящих ПВК;

Законодательство РФ в сфере/в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ – комплекс действующих федеральных законов и иных нормативных правовых актов о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, в том числе нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовому мониторингу;

Операция - для целей настоящих ПВК в отношении операций и сделок, указанных в пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, используется термин «операции».

Подозрительная операция – операция с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемая в целях ОД/ФТ;

Внутреннее сообщение об операции – документ для фиксирования на бумажном носителе информации об операциях при наличии у Адвоката любых оснований полагать, что операции, указанные в пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, либо совокупность указанных операций и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций, осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ;

Подозрительная деятельность - совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента в отношении которых у Адвоката на основании реализации настоящих ПВК возникают подозрения, что такие операции и (или) действия осуществляются в целях ОД/ФТ;

Внутреннее сообщение о подозрительной деятельности – документально зафиксированное на бумажном носителе или в электронном виде сообщение, составленное Адвокатом по факту выявления совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента в отношении которых у Адвоката на основании реализации настоящих ПВК возникают подозрения, что такие операции и (или) действия осуществляются в целях ОД/ФТ;

ФЭС – формализованное электронное сообщение (документ) для предоставления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной законодательством в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем– возможность нанесения ущерба деятельности Адвоката, финансовой системе и экономике в целом путем совершения финансовых операций (сделок) в целях ОД/ФТ;

Риск финансирования терроризма– вероятность применения террористами либо террористическими группами способа привлечения, перемещения или использования денежных средств ввиду ряда обстоятельств (доступности и видимости), что приводит к террористическим проявлениям.

1.4. На Адвоката в соответствии с п. 1 ст. 7.1 Федерального закона распространяются требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, установления иной информации о клиенте, обновления информации о них, оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и отнесения клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций, принятия мер по снижению риска совершения клиентом подозрительных операций, предоставления в уполномоченный орган по его запросу информации, применения и отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования сведений (информации), отказа клиенту в приеме на обслуживание, хранения информации, оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и принятия мер по результатам этой оценки, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности, приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц, установленные пп. 1, 1.1, 2, 3, 3.1, 3.2, 5, 6 и 6.1 п. 1, п. 2, 2.2, 4 и 5.14 ст. 7, пп. 1, 3, 4 и 5 п. 1, п. 3 и 4 ст. 7.3, п.2 ст. 7.5 Федерального закона

в случаях, если он готовит или осуществляет от имени или по поручению своего клиента следующие операции и сделки:

·      сделки с недвижимым имуществом;

·      управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

·      управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

·      привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно для управления ими;

·      создание или обеспечение деятельности юридических лиц и иных организаций, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, а равно управление ими;

·      купля-продажа юридических лиц, иностранных юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица;

·      майнинг цифровой валюты;

·      распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга.

1.5. Пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения:

·      в отношении физических лиц – фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

·      в отношении юридических лиц – наименование, организационно–правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано;

·      в отношении иностранной структуры без образования юридического лица – наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей (участников), доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии).

1.6. Пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с Адвокатом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций;

1.7. Пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении них сведений, предусмотренных пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона.

1.8. Пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с ПВК, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

Адвокат обновляет информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с ПВК, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

1.9. Пп. 3.1 и 3.2 п. 1 ст.7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых Адвокатом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принимать в соответствии с ПВК меры по снижению выявленных в соответствии с пп. 3.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона рисков совершения клиентами подозрительных операций.

1.10. Пп. 5 п. 1 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у Адвоката информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, сведения о выгодоприобретателях, указанные в абзаце втором п. 1.4-8 ст. 7 Федерального закона, объем, характер и порядок предоставления которых определяются в порядке, установленном Правительством РФ. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством РФ.

Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу Федерального закона, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора РФ.

1.11. Пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 2.4 ст. 6 Федерального закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ.

Адвокат обязан также применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 4 и 5 ст. 7.4 Федерального закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ.

Пп. 6.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката отменять применяемые в соответствии с абзацем первым пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации об исключении организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным п. 2.2 и 2.3 ст. 6 Федерального закона.

Адвокат обязан также отменять применяемые в соответствии с абзацем вторым пп. 6 п.1 ст. 7 Федерального закона меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, в соответствии с п. 2 ст. 7.4 Федерального закона решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

1.12. П. 2 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

1.13. П. 2.2 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами РФ, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, отказать клиенту в приеме на обслуживание.

1.14. П. 4 ст.7 Федерального закона определяет, что документы, содержащие сведения, указанные в ст. 7 Федерального закона, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

1.15. Пп. 1, 3, 4, и 5 п. 1, п. 3 и 4 ст. 7.3 Федерального закона, устанавливают обязанности Адвоката:

·      принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;

·      принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц;

·      на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении Адвоката, информацию о находящихся у него на обслуживании иностранных публичных должностных лицах;

·      уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании у Адвоката, иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.

В случае, если финансовым операциям клиента – должностного лица публичной международной организации, либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность РФ, должность члена Совета директоров Центрального банка РФ, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должность в Центральном банке РФ, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом РФ, Адвокатом, присвоена высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные пп. 2–5 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона.

Принадлежность лица к категории иностранных публичных должностных лиц или должностных лиц публичных международных организаций определяется в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

1.16. П. 2 ст. 7.5 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката в дополнение к предусмотренным п. 1 ст. 7 Федерального закона мерам, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 4 ст. 7.5 Федерального закона, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ.

Применяемые в соответствии с абзацем первым настоящего пункта меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества отменяются Адвокатом незамедлительно после исключения организации или физического лица из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения.

1.17. П. 5.14 ст. 7 Федерального закона устанавливает обязанность Адвоката до предоставления новых услуг и (или) программно–технических средств, обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно–технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

1.18. Иные обязанности Адвоката устанавливаются настоящими ПВК исходя из требований к ПВК, утвержденных Постановлением Правительства № 1180.

1.19. ПВК разрабатываются Адвокатом в целях:

·      обеспечения выполнения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      поддержания эффективности системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ на уровне, достаточном для управления риском ОД/ФТ;

·      исключения вовлечения Адвоката в осуществление операций в целях ОД/ФТ.

1.20. При реализации ПВК Адвокат должен обеспечить:

·      применение процедур оценки степени (уровня) риска ОД/ФТ;

·      документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      обеспечить конфиденциальность и защиту содержащейся в анкетах и досье клиентов информации, в том числе персональных данных, в соответствии с законодательством РФ;

·      обеспечить сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых Адвокатом в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      своевременное направление сведений (информации) в уполномоченный орган.

1.21. ПВК являются документом, который оформляется на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью Адвоката, регламентирует организационные основы работы, направленной на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и устанавливает порядок и сроки осуществления действий Адвоката, при реализации им обязанностей по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Адвокатвправе хранить ПВК, оформленные на бумажном носителе, и в виде электронного образа документа. ПВК на бумажном носителе заверяются подписью Адвоката.

1.22.ПВК содержат следующие обязательные программы:

·      программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля;

·      программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (далее – программа идентификации);

·      программа изучения клиента;

·      программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в приеме клиента на обслуживание;

·      программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (далее - программа оценки и управления рисками);

·      программа выявления операций, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, и представления сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее - программа выявления операций);

·      программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – программа замораживания (блокирования));

·      программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения;

·      программа проверки системы внутреннего контроля;

·      программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

1.23. ПВК разрабатываются в соответствии с законодательством РФ и утверждаются Адвокатом до того, когда Адвокат начнет готовить или осуществлять от имени или по поручению своего клиента операции и сделки, установленные пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона.

1.24. Контроль за соответствием применяемых ПВК требованиям законодательства РФ обеспечивает Адвокат.

1.25. В процессе реализации требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, настоящих ПВК и хранения информации Адвокат обеспечивает конфиденциальность информации, полученной в результате применения настоящих ПВК, а также применения мер при реализации ПВК в соответствии с законодательством РФ, защиту персональных данных в соответствии с законодательством РФ и внутренними документами Адвоката, принятыми в целях исполнения законодательства о персональных данных.

 2. Программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля

 2.1.Порядок назначения специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК

2.1.1. Адвокатом в соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона назначается специальное должностное лицо.

Адвокат вправе назначить себя специальным должностным лицом, ответственным за реализацию ПВК, в случае соответствия квалификационным требованиям, установленным законодательством РФ.

Специальное должностное лицо назначается приказом Адвоката.

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию ПВК, может быть назначено физическое лицо, соответствующее квалификационным требованиям, установленным Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

На момент утверждения настоящих ПВК Адвокат своим приказом возложил на себя функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК.

2.1.2. К специальным должностным лицам, ответственным за реализацию ПВК, предъявляются следующие квалификационные требования:

-прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с Постановлением Правительства РФ № 492.

Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию ПВК, не может быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

2.2. Порядок возложения обязанностей специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК, на период его отсутствия (отпуск, временная нетрудоспособность, служебная командировка)

2.2.1. В связи с отсутствием у Адвоката лиц, состоящих с ним в трудовых отношения, Адвокат непрерывно осуществляет функции специального должностного лица.

2.3. Полномочия и обязанности, возлагаемые на Адвоката, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК

2.3.1. Полномочия Адвоката, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию настоящих ПВК:

·      принимать решения, касающиеся проведения операции, в том числе о задержке ее проведения (заключения) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или об операции;

·      принимать решения при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, в том числе, об отнесении операции клиента к операциям, подпадающим под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ, признание совокупности операций (действий) клиента подозрительной деятельностью;

·      осуществлять иные полномочия в соответствии с программами настоящих ПВК и внутренними документами Адвоката.

2.3.2. Обязанности Адвоката, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию настоящих ПВК:

·      разработка ПВК иих утверждение, внесение изменений в ПВК;

·      организация представления и контроль представления сведений в Уполномоченный орган;

·      подготовка текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются настоящими ПВК;

·      контроль (самоконтроль) соблюдения Адвокатом требований законодательства РФ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      принятие непосредственного участия в реализации настоящих ПВК;

·      контроль соблюдения установленного порядка и условий хранения информации в соответствии с требованиями настоящих ПВК;

·      организация работы по самообучению и прохождение обучения по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      оказание содействия по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, отнесенным к компетенции лица, выполняющего функции специального должностного лица, уполномоченным представителям надзорных и контролирующих органов при проведении ими проверок в отношении Адвоката;

·      обеспечение сохранности документов;

·      обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении своих функций;

·      соблюдение требований законодательства РФ, нормативных правовых актов РФ, Федеральной службы по финансовому мониторингу и иных органов исполнительной власти, регулирующих деятельность по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      иные обязанности, предусмотренные программами настоящих ПВК и иными внутренними документами Адвоката.

2.4. Описание системы внутреннего контроля

2.4.1. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ функционирует у Адвоката на следующих уровнях:

-Адвокат, осуществляющий функции специального должностного лица, ответственного за реализацию настоящих ПВК.

2.5. Порядок внесения изменений в ПВК

2.5.1. ПВК должны приводиться Адвокатом в соответствие с требованиями законодательства РФ о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не позднее одного месяца со дня вступления в силу соответствующих нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами, непосредственно относящимися к Адвокату и влияющими на исполнение им требований законодательства РФ о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

2.5.2. Изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК.

2.6. В целях реализации п. 48 Постановления Правительства № 1180 и положений Федерального закона для обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения настоящих ПВК, а также осуществления мер, принимаемых при реализации ПВК в соответствии с законодательством РФ Адвокат обеспечивает защиту данных в соответствии с законодательством РФ и внутренними документами Адвоката, а также принимает меры для обеспечения конфиденциальности информации, направленные на недопущение распространения информации, носящей конфиденциальный характер.

Адвокат не вправе разглашать факт передачи в уполномоченный орган информации, предусмотренной ст. 7.1 Федерального закона.

При передаче в уполномоченный орган информации Адвокат обеспечивает ее защиту в соответствии с законодательством РФ.

Положения п. 1 ст. 7.1 Федерального закона (в части предоставления в уполномоченный орган по его запросу информации и информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества) и абзаца первого п. 2 ст. 7.1 Федерального закона не относятся к сведениям, на которые распространяются требования законодательства РФ о соблюдении адвокатской тайны.

2.7. Меры по организации доступа к личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и его использования

2.7.1. Лицом, ответственным за доступ и использование личного кабинета является Адвокат.

2.7.2. Адвокатобеспечивает доступ к личному кабинету на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в том числе для его использования в целях, предусмотренных нормативными актами сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФОМУ в соответствие Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 № 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования» путем принятия следующих мер:

·      регистрация личного кабинетаАдвокатана официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» до начала осуществления деятельностиАдвоката, попадающей под действие Федерального закона;

·      обеспечить наличие усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП), полученной в соответствии с Федеральным законом от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» или наличие учетной записиАдвокатав федеральной государственной информационной системе «Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме» (далее - ЕСИА);

·      обеспечение доступа в сеть «Интернет» для возможности использования личного кабинета и своевременной реализации обязанностейАдвоката, предусмотренных нормативными актами сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      обеспечение использования личного кабинета исключительно для целей, предусмотренных Приказом Росфинмониторинга №175 и Федеральным законом;

·      обеспечение технической настройки рабочего места для использования личного кабинета;

·      защита доступа в личный кабинетАдвокатапутем надлежащего хранения логина и пароля в том числе от несанкционированного доступа в личный кабинет третьих лиц;

·      запрет на передачу паролей и ключей УКЭП от личного кабинета третьим лицам;

·      своевременное обновление в личном кабинете учетных данных пользователя;

·      своевременная смена пароля для доступа в личный кабинет в случае оснований полагать, что какие-то лица могут использовать личный кабинет не для целей, предусмотренных законодательством сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

2.7.3. В случае технических сбоев портала Росфинмониторинга, Адвокатобязаннезамедлительно зафиксировать факт ограничения доступа к личному кабинету путем фиксации скриншотом экрана с отображением системной даты и времени на компьютере и при первой же возможности обратиться в техподдержку Росфинмониторинга по телефонам, указанным на сайте Росфинмониторинга или иным доступным каналам связи.

После восстановления работоспособности личного кабинета, Адвокат обязан незамедлительно осуществить все действия, которые необходимо было совершить.

3. Программа идентификации

3.1.Общие положения

3.1.1. Идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца осуществляется Адвокатом в отношении всех клиентов при совершении Адвокатом действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций, указанных в пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона.

Программа идентификации включает следующие процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца:

·      установление в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя сведений, определенных пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, и подтверждение достоверности этих сведений до приема на обслуживание клиента;

·      порядок принятия мер по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев, в том числе мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, и подтверждения достоверности полученных сведений;

·      проверку наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:

- в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

-в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;

- в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, принятых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, в соответствии с п. 1 ст. 7.4 Федерального закона;

·      порядок выявления среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ, а также их супругов, близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных);

·      порядок принятия на обслуживание, а также порядок принятия обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;

·      оценку степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска в соответствии с программой оценки и управления рисками;

·      обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (в случае если клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений).

3.2. Установление в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя сведений, определенных пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, и подтверждение достоверности этих сведений до приема на обслуживание клиента

3.2.1. Адвокат обязан до приема на обслуживание идентифицировать как клиентов (физических или юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, указанных в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, иностранные структуры без образования юридического лица), которым предполагается оказание услуг (выполнение работ, реализация товаров, совершение иных действий) либо заключение с ними сделок (совершение операций) разового характера (не предполагающих дальнейшего обслуживания), так и клиентов, которых предполагается принять на обслуживание, подразумевающее длящийся характер отношений, в том числе которым предполагается оказание услуг по подготовке или осуществлению от имени или по поручению клиента операций и сделок, установленных пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, за исключением случаев, установленных Федеральным законом.

3.2.2. Адвокат обязан до приема на обслуживание идентифицировать выгодоприобретателей и установить в отношении них сведения, указанные в Приложениях № 1–4 настоящих ПВК, с учетом требований законодательства РФ к объему сведений.

В случае, если Адвокат не располагает информацией о наличии выгодоприобретателей до приема на обслуживание клиента, то Адвокату необходимо принять меры по идентификации выгодоприобретателей до проведения операции.

Идентификация выгодоприобретателей не проводится, если клиентом является орган государственной власти РФ, орган государственной власти субъекта РФ, орган местного самоуправления или орган государственной власти иностранного государства.

3.2.3. Адвокат обязан до приема на обслуживание идентифицировать лицо, являющееся представителем клиента (в том числе единоличного исполнительного органа как представителя клиента - в случае его обращения в качестве представителя клиента), и проверить полномочия такого лица.

При обращении к Адвокату лица, не являющегося единоличным исполнительным органом юридического лица (в качестве представителя клиента), Адвокат, идентифицирует также единоличный исполнительный орган данного юридического лица.

Обязанности, указанные в абзацах первом и втором настоящего пункта, не распространяются на случаи, когда клиент является государственным органом, органом местного самоуправления, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, государственным внебюджетным фондом либо иной организацией, в которой Российская Федерация, субъекты РФ или муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале.

3.2.4. При идентификации представителей клиента Адвокат устанавливает сведения, указанные в Приложениях № 1–4 настоящих ПВК, с учетом требований Федерального закона к объему сведений.

3.2.5. При проведении идентификации Адвокат устанавливает следующие сведения:

·      в отношении физических лиц – фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

·      в отношении юридических лиц – наименование, организационно–правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.

В случае установления факта отсутствия лицензии при фактически осуществляемой деятельности, подлежащей лицензированию, Адвокат делает соответствующую отметку в анкете клиента, включая дату установления таких сведений.

В случае, если доменное имя сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в РФ запрещено, Адвокат дополнительно делают соответствующую отметку в анкете клиента, включая дату установления таких сведений;

·      в отношении иностранной структуры без образования юридического лица – наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей (участников), доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии).

3.2.6. В целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца Адвокатом самостоятельно осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложениями № 1–4 к настоящим ПВК, документов, являющихся основанием совершения операций. Адвокат использует, в том числе иные сведения (документы), определенные в настоящих ПВК.

3.2.7. В целях подтверждения достоверности сведений, полученных при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, обновления информации о них Адвокат обязательно использует:

а) общедоступные сведения, содержащиеся в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

б) сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;

в) информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

г) иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные Адвокату на законных основаниях.

3.2.8. При проведении идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляемой в том числе в целях обновления информации о них, Адвокат вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента, предусмотренные Федеральным законом и требованиями к идентификации, установленными Приказом Росфинмониторинга №74 сведения и документы, необходимые для идентификации.

При проведении идентификации клиента – физического лица, Адвокат вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.

Для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца Адвокату клиентом (представителем клиента) представляются подлинники или надлежащим образом заверенные копии документов.

3.2.9. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца либо обновлению информации о них имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная в соответствии с п. 3.10.2 настоящих ПВК выписка из него.

Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения Адвокатом правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация и другие сведения), могут представляться без их документального подтверждения.

Адвокат в целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также при обновлении информации о них вправе использовать представленные клиентом сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 № 63–ФЗ «Об электронной подписи».

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, либо обновляются сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть действительными на дату их представления (получения), за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.

Документы, составленные полностью или в какой–либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Адвокату с приложением перевода на русский язык, верность которого засвидетельствована в соответствии с Основами законодательства РФ о нотариате от 11.02.1993 № 4462–1.

Требование о представлении Адвокату документов с приложением перевода на русский язык, верность которого засвидетельствована в соответствии с Основами законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 № 4462–1, не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личность физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право пребывания (проживания) на территории РФ (например, въездная виза, миграционная карта, вид на жительство).

В случаях, предусмотренных Адвокатом, во внутренних документах, перевод документа (его части) на русский язык вправе выполнить Адвокат, уполномоченный на осуществление перевода внутренними распорядительными документами Адвоката либо лицо, предоставляющее услуги перевода. Перевод должен быть подписан Адвокатом, который его осуществил, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), должности и скреплен печатью Адвоката (при наличии печати), или лица, предоставляющего услуги перевода (при наличии печати).

Иностранные официальные документы, за исключением документов, удостоверяющих личность иностранных граждан и лиц без гражданства и признаваемых Российской Федерацией в этом качестве, предназначенные для представления Адвокату должны быть легализованы в соответствии с Федеральным законом от 22 июня 2024 г. № 145-ФЗ «О легализации российских и иностранных официальных документов и об истребовании личных документов», если иное не предусмотрено международным договором РФ, федеральным законом, указом Президента РФ или иными нормативными правовыми актами РФ.

Требование о легализации иностранных официальных документов не распространяется на такие документы, выданные компетентными органами иностранных государств и подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, а также иностранных структур без образования юридического лица, за исключением случаев наличия сомнений у Адвоката, в достоверности или точности представленных сведений либо подозрений в том, что целью оказания услуг (выполнения работ, реализации товаров, совершения иных действий) либо заключения сделок является совершение операций в целях ОД/ФТ.

3.3. Порядок принятия мер по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев, в том числе мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, и подтверждения достоверности полученных сведений

3.3.1. Адвокат обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификациибенефициарных владельцев в соответствии с пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона. При идентификации бенефициарных владельцев подлежат установлению сведения, указанные в приложении № 1 к требованиям, установленным Приказом Росфинмониторинга № 74.

Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с пп. 5 п. 1 ст. 7 Федерального закона) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:

·      органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты РФ либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале^[5];

·      международными организациями, иностранными государствами или административно–территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью^[6];

·      религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации[7];

·      эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством РФ о ценных бумагах^[8];

·      иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России^[9];

·      иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.

Сведения об отсутствии обязанности принятия мер по идентификации бенефициарных владельцев в связи с обслуживанием указанных клиентов фиксируются в анкете клиента.

3.3.2. Бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента – физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

При выявлении бенефициарных владельцев Адвокат учитывает Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 04.12.2018 № 57 «О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов».

3.3.3. Признание физического лица бенефициарным владельцем должно основываться на имеющихся и (или) получаемых Адвокатом документах и (или) информации.

Адвокат устанавливает и проверяет достоверность сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), как представленных клиентом (представителем клиента), так и полученных по результатам анализа совокупности имеющихся у Адвоката документов и (или) информации. Данные сведения фиксируются в анкете клиента.

В случае если структура собственности и (или) организационная структура клиента, являющегося юридическим лицом – нерезидентом, либо организационная форма клиента, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица, не предполагает наличие бенефициарного владельца и (или) единоличного исполнительного органа (руководителя), то Адвокат, фиксирует информацию об этом по Приложению № 3–4 к настоящим ПВК.

3.3.4. Мероприятия по установлению бенефициарного владельца клиента включают:

1. Выявление бенефициарных владельцев.

Выявление может проводиться следующими способами:

а) анкетирование клиента (направление клиенту запроса, составленного Адвокатом с учетом перечня сведений, необходимых для идентификации бенефициарного владельца, установленных Приказом Росфинмониторинга №74 и Федеральным законом;

б) изучение учредительных документов клиентов – юридических лиц, устный опрос клиента с фиксированием сведений в анкете бенефициарного владельца клиента;

в) использование внешних доступных Адвокатуна законных основаниях источников информации (например, общедоступные средства массовой информации, Интернет, коммерческие базы данных (СПАРК, Коммерсант–Картотека и пр.));

г) устный опрос клиента.

3.3.5. В случае, если по результатам принятых Адвокатом мер бенефициарный владелец юридического лица не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган этого юридического лица. Принимаемое решение и сведения о принятых мерах по выявлению бенефициарного владельца фиксируются в анкете бенефициарного владельца.

Необходимо учитывать, что непредставление клиентом сведений о бенефициарном владельце либо преднамеренное предоставление неполных сведений, предусмотренных пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, не может являться безусловным основанием для признания единоличного исполнительного органа клиента в качестве бенефициарного владельца, без проведения соответствующих мероприятий и анализа полученных от клиента документов и сведений.

В такой ситуации Адвокат должен рассмотреть вопрос о признании операции клиента, подпадающей под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ.

Кроме того, при идентификации бенефициарного владельца Адвокат осуществляет проверку факта о наличии/отсутствии в отношении бенефициарного владельца клиента сведений в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, о наличии принятых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решений о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, а также о наличии/отсутствии информации в перечнях организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Адвокат обязан хранить информацию и документы, подтверждающие принятие мер по установлению сведений о бенефициарном владельце (запросы клиенту и ответы на них), в том числе, в случае признания бенефициаром единоличного исполнительного органа клиента в течение 5 (пяти) лет с момента прекращения отношений с клиентом.

3.3.6. Сведения о результате принятых мер по идентификации бенефициарного владельца клиента – физического лица, а в случае выявления бенефициарного владельца клиента – физического лица, а также решение Адвоката о признании физического лица бенефициарным владельцем такого клиента – физического лица с обоснованием принятого решения фиксируется в анкете клиента.

3.3.7. Фиксирование сведений о результате принятых мер по выявлению идентификации бенефициарного владельца клиента осуществляется Адвокатом. При фиксировании таких сведений указывается:

·      о принятых мерах по идентификации физического лица в качестве бенефициарного владельца клиента и их результатах;

·      решение Адвоката о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента, включая обоснование принятого решения;

·      информацию о невозможности в результате принятых мер идентификации бенефициарного владельца у клиента, либо об отсутствии иного бенефициарного владельца у клиента – физического лица, включая информацию о предпринятых мерах по его установлению и идентификации;

·      решение Адвоката о признании бенефициарным владельцем клиента – юридического лица единоличного исполнительного органа, включая обоснование принятого решения.

При этом в анкете бенефициарного владельца Адвокат также фиксирует сведения:

·      о бенефициарном владельце, представленные клиентом,

·      сведения о бенефициарном владельце клиента, установленные Адвокатом.

3.3.8. В соответствии с положениями пп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона Адвокат обязан обновлять информацию о бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений. Указанный срок для обновления информации применяется Адвокатом в случае отнесения клиента к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Адвокат обновляет информацию о бенефициарных владельцах клиентов, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

Обновление информации может проводить следующим образом:

а) включение в договор с клиентом обязанности последнего обновлять сведения о своих бенефициарных владельцах в установленный срок,

б) анкетирование клиента (направление клиенту запроса о предоставлении обновленных сведений о бенефициарных владельцах с учетом перечня сведений, необходимых для идентификации бенефициарного владельца).

При обновлении информации о бенефициарном владельце формируется новая анкета.

Адвокат устанавливает и проверяет достоверность сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), как представленных клиентом (представителем клиента), так и полученных по результатам анализа совокупности имеющихся у Адвоката документов и (или) информации. Данные сведения фиксируются в анкете бенефициарного владельца.

В целях подтверждения достоверности сведений, полученных при идентификации бенефициарных владельцев, обновления информации о них Адвокат обязательно использует:

а) общедоступные сведения, содержащиеся в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;

б) сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;

в) информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

г) иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные организации, индивидуальному предпринимателю на законных основаниях.

3.4. Порядок проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений: в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, принятых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, в соответствии с п. 1 ст. 7.4 Федерального закона

3.4.1. Адвокат в рамках идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также при проведении операций с их участием или к их выгоде, обязан проверить факт наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений в Перечне 1, который составляется и ведется уполномоченным органом в соответствии с Постановлением Правительства РФ № 804.

При проведении проверки наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце в Перечне 1 используются сведения, актуальные на дату такой проверки, размещенные в личном кабинете Адвоката на сайте уполномоченного органа. Проверка проводится по поисковой строке в разделе «Перечни» или по скаченному Перечню 1.

3.4.2. В отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца Адвокат также проверяет наличие Решений МВК.

В случае принятия межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, уполномоченный орган незамедлительно размещает указанное решение в сети Интернет на своем официальном сайте в целях обеспечения принятия Адвокатами, мер по замораживанию (блокированию).

В случае принятия межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества уполномоченный орган в день принятия указанного решения размещает его в сети Интернет на своем официальном сайте в целях обеспечения отмены применяемых Адвокатом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Решения МВК в виде электронного образа выписки из протокола заседания комиссии размещается в личном кабинете Адвоката.

Указанная проверка проводится через личный кабинет Адвоката на сайте уполномоченного органа. При проведении проверки наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце используются сведения, актуальные на дату такой проверки, размещенные в личном кабинете Адвоката на сайте уполномоченного органа. Проверка проводится по поисковой строке в разделе «Перечни» или по скаченным Решениям МВК.

3.4.3. Адвокат в рамках идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также при проведении операций с их участием или к их выгоде, обязаны проверить факт наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений в Перечнях организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН – Перечень 2. Порядок доведения до Адвоката указанных Перечней установлен Постановлением Правительства РФ от 26 апреля 2023 г. № 666 «Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых решений Правительства РФ».

Уполномоченный орган направляет Адвокатам, через их личные кабинеты уведомления о включении организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо уведомления об исключении организации или физического лица из указанных перечней, но не позднее четырех часов с момента размещения информации о данных решениях в сети Интернет на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН. В уведомления, указанные в настоящем пункте, также должны включаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней.

При проведении проверки наличия информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце в Перечне 2 используются сведения, актуальные на дату такой проверки, размещенные в личном кабинете Адвоката на сайте уполномоченного органа. Проверка проводится по поисковой строке в разделе «Перечни» или по скаченному Перечню 2.

3.4.4. Результаты проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне 1/Перечне 2, а также дата проверки, фиксируются Адвокатом в анкете соответствующего лицаили в досье клиента.

3.4.5. Результаты проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца на предмет наличия в отношении них Решения МВК, фиксируются Адвокатом в анкете лица, в отношении которого проводится проверкаили в досье клиента.

3.4.6. Информация о результатах проверки клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца на предмет наличия/отсутствия информации о них в Перечне 1/Перечне 2, а также на предмет наличия в отношении них Решения МВК, не должны быть доступны клиенту, представителю клиента, выгодоприобретателю, бенефициарному владельцу или иным лицам, за исключением органов государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством РФ.

3.5. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ, а также их супругов, близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных);

порядок принятия на обслуживание, а также порядок принятия обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ

3.5.1 Адвокат обязан:

·      принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании и принимаемых на обслуживание лиц, указанных в пп. 1 и 5 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона: иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;

·      выявлять находящихся на обслуживании супругов, близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных) лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта;

·      принимать на обслуживание иностранных публичных должностных лиц только на основании письменного решения Адвоката;

·      принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, замещающих (занимающих) государственные должности РФ, должности членов Совета директоров Центрального банка РФ, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом РФ;

·      на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении Адвоката информацию о находящихся у него на обслуживании иностранных публичных должностных лицах;

·      уделять повышенное внимание операциям, осуществляемым находящимися на обслуживании Адвоката, иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц.

3.5.2. Выявление публичных должностных лиц, указанных в настоящей программе, их супругов, близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных) лицосуществляется Адвокатом на основании документов и сведений, полученных при идентификации клиента, а также из иных источников информации, доступных Адвокату на законных основаниях. Решение о принадлежности физического лица к лицам, указанным в п. 3.5.1 настоящей программы, должно основываться на имеющихся и (или) получаемых Адвокатом документах и (или) информации.

Для указанных целей Адвокат принимает следующие меры:

Анкетирование или устный опрос

При проведении идентификации клиента до приема на обслуживание, либо при обновлении сведений о лице, уже находящемся на обслуживании, клиенту (представителю клиента) предоставляется анкета для самостоятельного заполнения.

В составе анкеты предусматриваются специальные поля, в которых клиент (представитель клиента) самостоятельно проставляет отметку о его принадлежности к ПДЛ (лицам, связанным с ПДЛ), либо об отсутствии таковой.

Форма анкеты установлена в Приложении № 7настоящих ПВК.

После заполнения анкеты или в случае, когда клиент отказался заполнять анкету, клиенту в рамках устного опроса задаются вопросы относительно его возможной принадлежности к категории ПДЛ или лицам, связанным с ПДЛ. При этом разъясняется порядок отнесения лица к ПДЛ, посредством предоставления справочных материалов относительно содержания понятий ИПДЛ, ПДЛМО и РПДЛ, а также лиц, связанных с ПДЛ. Результат опроса, Адвокат фиксирует в анкете клиента.

Проверка по общедоступным информационным ресурсам и коммерческим базам данных

В целях верификации данных, сформированных по результатам анкетирования и устного опроса, Адвокат обращается к общедоступной информации, размещаемой органами государственной власти РФ и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», а также иные источники информации, доступные Адвокату на законных основаниях. Для проверки лиц на статус принадлежности к РПДЛ Адвокат может использовать поиск на сайте https://declarator.org.

В качестве источника информации в отношении государственных должностей РФ необходимо использовать Указ Президента РФ от 14.11.2024 № 974 «О государственных должностях Российской Федерации».

В отношении должностей федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должностей в Центральном банке РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных в РФ на основании федеральных законов, включенных в перечни должностей, определяемые Президентом РФ – адвокат осуществляет мониторинг соответствующего законодательства РФ.

Информация о должностях членов Совета директоров Банка России размещена на официальном сайте Центрального банка РФ в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» (www.cbr.ru).

Меры по выявлению непосредственно ПДЛ аналогичным образом применяются в целях выявления лиц, связанных с ПДЛ.

Для определения категорий ПДЛ, Адвокат использует Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12.12.2017 № 53 «О Методических рекомендациях по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами».

3.5.3.Адвокат, в случае выявления среди лиц, принимаемых на обслуживание, ИПДЛ, либо ПДЛМО и РПДЛ, финансовым операциям которых присвоена высокая степень (уровень) риска совершения таких операций в целях ОД/ФТ, незамедлительно принимает письменное решение о принятии на обслуживание публичного должностного лица.

При отсутствии указанного письменного решения публичное должностное лицо, на обслуживание не принимается.

3.5.4. Адвокат обновляет информацию о находящихся у него на обслуживании иностранных публичных должностных лицах не реже одного раза в полгода, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

3.5.5. В случае если финансовым операциям клиента – должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность РФ, должность члена Совета директоров Центрального банка РФ, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должность в Центральном банке РФ, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом РФ, Адвокатом присвоена «высокая» степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные пп. 2–5 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона^[10].

3.5.6. Адвокат обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность РФ, должность члена Совета директоров Центрального банка РФ, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, или должность в Центральном банке РФ, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом РФ, в случаях, определенных п. 3 ст. 7.3 Федерального закона.

В целях определения источников происхождения денежных средств или иного имущества публичных должностных лиц Адвокат проводит устный опрос, а также может запрашивать у клиента оригиналы или надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств или иного имущества.

3.6. 3.6. Оценка степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска в соответствии с программой оценки и управления рисками

3.6.1. При проведении идентификации клиента Адвокат оценивает степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций, а также на основании программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков, относит клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска.

Оценка степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска в соответствии с программой оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков проводится в отношении всех клиентов Адвоката при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций, указанных в пп.1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона.

Случаи, при которых идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится Федеральным законом для Адвоката не установлены.

3.6.2. Оценка риска совершения клиентом подозрительных операций проводится при приеме клиента на обслуживание, в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций), и является результатом анализа имеющихся у Адвоката документов, сведений и информации о клиенте и его деятельности. Впоследствии, на основании сведений, полученных от клиентов, уровень риска совершения клиентом подозрительных операций может быть изменен (пересмотрен).

3.6.3. Порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ, основания оценки такого риска изложены в программе оценки и управления рисками настоящих ПВК.

3.7. Способы и формы документального фиксирования сведений (информации), получаемых Адвокатом в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев

3.7.1. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, полученные Адвокатом в результате идентификации, документально фиксируются в анкете соответствующего лица по Приложениям № 1–4 к настоящим ПВК, а также могут прикладывать к досье клиента.

Анкета и досье могут заполняться (формироваться) на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета и досье, сформированные в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяются подписью Адвоката.

Перечень сведений, устанавливаемых в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца применяется Адвокатом полностью или в части, в зависимости от того в отношении какого лица проводится идентификация, и в соответствии с требованиями действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Сведения, содержащиеся в анкете и документы, содержащиеся в досье клиента, хранящиеся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу.

Полученные при проведении идентификации копии документов приобщаются к анкете.

Документы, составляемые и получаемые Адвокатом при идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, либо обновлении сведений о них, формируются в досье клиента.

При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

Досье клиента подлежит хранению Адвокатомв соответствии с программой хранения информации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом. Указанный срок хранения распространяется на составленные Адвокатом анкеты и приобщенные к таким анкетам документы.

Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у Адвоката его перевода на русский язык, либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита.

3.7.2 В целях фиксирования информации, полученной в результате идентификации клиента, представителя клиента (в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента), выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица, Адвокатзаполняет анкету по форме, установленной в Приложении № 1 к настоящим ПВК.

Перечень сведений, устанавливаемых в отношении представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца применяется Адвокатом в объеме, установленном Приказом Росфинмониторинга № 74.

3.7.3. В целях фиксирования информации, полученной в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – юридического лица, Адвокат заполняет анкетупо форме, установленной в Приложении № 2 к настоящим ПВК.

Перечень сведений, устанавливаемых в отношении представителя клиента, выгодоприобретателя, применяется Адвокатом в объеме, установленном Приказом Росфинмониторинга № 74.

3.7.4. В целях фиксирования информации, полученной в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, указанного в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, Адвокат, заполняет анкету по форме, установленной в Приложении № 3 к настоящим ПВК.

Перечень сведений, устанавливаемых в отношении представителя клиента, выгодоприобретателя, применяется Адвокатом в объеме, установленном Приказом Росфинмониторинга № 74.

3.7.5. В целях фиксирования информации, полученной в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица, Адвокат заполняетанкету по форме, установленной в Приложении № 4 к настоящим ПВК.

Перечень сведений, устанавливаемых в отношении представителя клиента, выгодоприобретателя, применяется Адвокатом в объеме, установленном Приказом Росфинмониторинга № 74.

3.8. Выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)

3.8.1. Адвокат обязан принимать меры по выявлению среди своих клиентов, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).

Принадлежность лица к категории иностранных публичных должностных лиц или должностных лиц публичных международных организаций определяется Адвокатом, в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

3.8.2. Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), доводится до сведения Адвокатов в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 26.03.2003 № 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)».

3.8.3. На момент утверждения настоящих ПВК Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10.11.2011 № 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)» утвержден перечень стран и территорий, которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ):

1. Исламская Республика Иран,

2. Корейская Народно–Демократическая Республика.

3.9. Порядок проведения мероприятий по проверке информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце

3.9.1. В случае возникновения у Адвоката любых оснований полагать, что операции, указанные в пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, либо совокупность указанных операций и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций, осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ, Адвокат незамедлительно составляет Внутреннее сообщение об операции и принимает решение о целесообразности проведения углубленной проверки на предмет возможной связи операции с ОД/ФТ.

3.9.2. В целях углубленной проверки клиента в день принятия решения о целесообразности ее проведения Адвокат может запросить у клиента следующие дополнительные документы и информацию:

·      документы и сведения, необходимые в целях повторной идентификации;

·      сведения о фактическом месте нахождения юридического лица либо его постоянно действующих органов управления, включая договоры на аренду (покупку) офисного, либо иного помещения, в котором располагается юридическое лицо либо его постоянно действующие органы управления;

·      документы, позволяющие оценить масштабы и результаты хозяйственной деятельности объемам операций (бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС с отметкой налоговых органов о получении, штатные расписания и т. д.);

·      оригиналы доверенностей на физических лиц, имеющих право действовать от имени юридического лица;

·      документы, являющиеся основанием для проведения расчетов, договоры, контракты, товаросопроводительные, складские документы и т. д.;

·      иные документы, исходя из специфики деятельности клиента и конкретных обстоятельств. Запрошенные документы (информация) должны быть предоставлены клиентом в сроки, предусмотренные запросом Адвоката.

3.9.3. Полученные от клиента дополнительные документы и информация подлежат проверке и анализу. Такая проверка и анализ проводится Адвокатом в день получения дополнительных документов и информации.

При проверке информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце используются доступные на законных основаниях источники информации, в том числе сведения, предоставляемые органами государственной власти.

3.10. Порядок обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев (в случае если клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений)

3.10.1. Адвокат обязан обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с настоящими ПВК, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

Адвокат обновляет информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с настоящими ПВК, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

Обновление полученных в результате идентификации сведений осуществляется в отношении всех клиентов, находящихся на обслуживании на момент наступления у Адвоката обязанности по обновлению таких сведений.

Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, может не проводиться при одновременном наличии следующих условий:

а) Адвокат предпринял обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено;

б) со дня принятия мер по обновлению сведений не проводились операции с денежными средствами или иным имуществом клиентом или в отношении клиента.

При обращении клиента к Адвокату для проведения операции с денежными средствами или иным имуществом обновление сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения (при наступлении обязанности по обновлению сведений).

Ситуациями, когда возникают сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации, являются:

•    выявление лица в Перечнях или в Решениях МВК;

•    совершение клиентом (его представителем) операции, в отношении которой возникают основания полагать, что такая операция, совокупность операций (действий) клиента осуществляется или может быть осуществлена в целях ОД/ФТ;

•    вновь полученная в ходе обслуживания клиента информация не соответствует ранее полученной.

При обновлении информации в анкете и досье клиента используются подлинники документов или надлежащим образом заверенные копии документов, либо предусмотренные в настоящих ПВК информационные ресурсы.

При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

3.10.2. Адвокат при обновлении сведений может использовать как информацию, получаемую от клиента, так и иные официальные источники информации.

Для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также при обновлении информации о них Адвокату клиентом (представителем клиента) представляются подлинники документов или надлежащим образом заверенные копии документов.

Применительно к настоящим требованиям под надлежащим образом заверенной копией документа понимается его нотариально заверенная копия, либо его копия, выданная в порядке, установленном п. 1 Указа Президиума Верховного Совета СССР от 04.08.1983 № 9779–Х «О порядке выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан», либо копия, заверенная подписью клиента.

3.10.3. С целью обновления сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце Адвокат направляет клиентам соответствующие анкеты или запросы.

3.10.4В соответствии с п. 8 ст. 7.1 Федерального закона клиенты и их представители обязаны предоставлять Адвокату информацию, необходимую для исполнения им требований Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

3.10.5. Не подлежит обновлению информация о клиентах, полученная при совершении операции, имеющей разовый характер, не предполагающей дальнейшего обслуживания клиента, поскольку при ее совершении обязательства сторон выполняются одновременно.

3.10.6. При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце формируется новая анкета, которая приобщается к досье клиента.

4. Программа изучения клиента

4.1. Программа изучения клиента предусматривает проведение мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной в пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона.

Адвокат при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов обязанполучать информацию:

А) О целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с ним, сведения о целях финансово – хозяйственной деятельности.

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.

При изучении сведений о целях финансово–хозяйственной деятельности в отношении юридического лица устанавливаются сведения о:

·      постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы»;

·      постановке на специальный учет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, в соответствии с абзацем двенадцатым п. 4 ст. 11 Федерального закона от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях»;

·      включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций, предусмотренный ст. 19 Федерального закона от 30.12.2008 № 307–ФЗ «Об аудиторской деятельности»;

·      включении в государственный реестр микрофинансовых организаций, предусмотренный ст. 4 Федерального закона от 02.07.2010 № 151–ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»;

·      включении в государственный реестр ломбардов, предусмотренный ст. 2.5 Федерального закона от 19.07.2007 № 196–ФЗ «О ломбардах»;

·      включении в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России в соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190–ФЗ «О кредитной кооперации»;

·      включении в государственный реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России в соответствии с пп. 2 п. 1 ст. 40.2 Федерального закона от 08.12.1995 № 193–ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»;

·      включении в реестр операторов финансовых платформ, предусмотренный ст. 15 Федерального закона от 20.07.2020 № 211–ФЗ «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы»;

·      включении в реестр операторов инвестиционных платформ, предусмотренный ст. 17 Федерального закона от 02.08.2019 № 259–ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;

·      включении в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, предусмотренный ст. 7 Федерального закона от 31.07.2020 № 259–ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;

·      включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, ведение которого осуществляется Банком России в соответствии с ч. 2 ст. 10 Федерального закона от 31.07.2020 № 259–ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;

·      включении в реестр операторов по приему платежей, ведение которого осуществляется в соответствии с частью 1 статьи 3.1 Федерального закона от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»;

·      включении в реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, или в реестр операторов майнинговой инфраструктуры, ведение которых осуществляется в соответствии со статьей 14.2 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

При изучении сведений о целях финансово–хозяйственной деятельности в отношении индивидуального предпринимателя либо лица, указанного в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, устанавливаются сведения о:

·      постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы»;

·      постановке на специальный учет индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, в соответствии с абзацем двенадцатым п. 4 ст. 11 Федерального закона от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях»;

·      включении в Единый государственный реестр адвокатов, предусмотренный ст. 14 Федерального закона от 31.05.2002 № 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации»;

·      включении в реестр аудиторов и аудиторских организаций, предусмотренный ст. 19 Федерального закона от 30.12.2008 № 307–ФЗ «Об аудиторской деятельности»;

·      включении в реестр нотариусов, предусмотренный ч. 3 ст. 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 № 4462–1.

Б) Сведения о финансовом положении и деловой репутации клиентов.

Полученная информация изучается с целью выявления и оценки рисков клиента и рисков, совершаемых клиентом операций, связанных с ОД/ФТ.

В) Адвокат вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Характер и объем указанных в пп. «Б» и «В» настоящего пункта мер, определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.

Сведения, указанные в пп. «Б» и «В» настоящего пункта, подлежат установлению в случае отнесения клиента – физического лица, юридического лица, к группе высокой степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, а в случае отнесения клиента – физического лица, юридического лица, к группе средней степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций устанавливаются по решению Адвоката.

4.1.1. Под определением деловой репутации клиента, предусмотренной пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации.

Сведения о деловой репутации подтверждаются следующими материалами:

а) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов, имеющих с ним деловые отношения;

б) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) лиц, у которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации данного юридического лица;

в) дополнительные документы или источник сведений, которые могут быть использованы в целях определения деловой репутации клиента, зафиксированные в настоящей программе.

Дополнительными документами и источниками сведений в целях определения деловой репутации клиента, при невозможности получения материалов, указанных в пп. «а», «б» настоящего пункта, являются в том числе, документы и сведения, полученные при идентификации клиента в порядке, предусмотренном Программой идентификации настоящих ПВК, а также открытые источники информации, такие как сеть «Интернет», СМИ.

По результатам рассмотрения указанных сведений и документов, клиенту присваивается та или иная оценка деловой репутации. Адвокатом установлены следующие степени оценки деловой репутации клиента:

·      удовлетворительная;

·      неудовлетворительная.

Критериями присвоения клиенту «неудовлетворительной» оценки деловой репутации является:

·      наличие негативных отзывов о клиенте, а том числе в открытых источниках информации (сеть «Интернет», СМИ и др.);

·      наличие финансовой задолженности (исполнительного производства в отношении клиента);

·      иные сведения о клиенте, имеющие негативный характер.

В остальных случаях клиенту присваивается «удовлетворительная» оценка деловой репутации.

4.1.2. Достаточным объемом информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, о целях финансово–хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях) является такая информация, которая позволяет определить вышеуказанные цели и характер. Определение указанных целей должно осуществляться при проведении каждой операции клиентом, определенных пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона.

4.1.3. Информация о финансовом положении может быть получена как от самого клиента, так и из других, доступных Адвокату источников.

Адвокатом установлены следующие степени оценки финансового положения клиента:

·      удовлетворительное;

·      неудовлетворительное.

4.1.4. Адвокатом с целью реализации пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона используются сведения и документы, перечень которых устанавливается Адвокатом исходя из конкретных обстоятельств.

Сведения о финансовом положении подтверждаются следующими документами:

а) копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением, либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

б) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;

в) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

г) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), о вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов Адвокату;

д) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

е) данные о рейтинге клиента, размещенные в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств.

Достаточным количеством документов из вышеперечисленных, по которым можно установить финансовое положение клиента, является:

·      сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве),

·      вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом),

·      проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов Адвокату.

Для проверки указанных сведений Адвокатом используется единый федеральный реестр сведений о банкротстве https://bankrot.fedresurs.ru/?attempt=1.

В случае отсутствия в отношении клиента информации в едином федеральном реестре сведений о банкротстве финансовое положение клиента признается удовлетворительным.

4.2. Адвокат вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Полученная информация изучается с целью выявления незаконных источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.

4.3. Адвокат запрашивает у клиентов, совершающих операции, подпадающие под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ, и документально фиксируемые операции, а также у клиентов с «высоким» и «средним» уровнем риска совершения подозрительных операций, документы, касающиеся этих и других операций, в том числе договоры, банковские, расчетно–кассовые, товарно–распорядительные и иные финансовые документы об операциях, сделках, а также их объяснения и сведения, разъясняющие экономический смысл этих операций.

4.4. Адвокат обращается к клиенту с письменным требованием о предоставлении документов и сведений, предусмотренных настоящей программой в течение 3 (трех) рабочих дней после возникновения оснований для такого запроса. Запрошенные документы и сведения должны быть предоставлены в течение 5 (пяти) рабочих дней после даты передачи письменного требования об их предоставлении, подписанного Адвокатом. Проверка и анализ предоставленных документов и сведений осуществляется в течение 5 (пяти) рабочих дней после даты их предоставления.

4.5. В целях получения и проверки сведений, предусмотренных настоящей программой, Адвокат вправе дополнительно использовать следующие информационные ресурсы:

·      в отношении клиентов – физических лиц – резидентов и нерезидентов – любой из информационных ресурсов, позволяющих осуществить проверку действительности паспорта гражданина РФ, действительности документа, выданному физическому лицу – нерезиденту, находящийся на сайте Главного управления по вопросам миграции МВД России по адресу https://мвд.рф/mvd/structure1/Glavnie_upravlenija/guvmИнформационные сервисы.

Кроме того, может использоваться функционал федеральной государственной информационной системы «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» в части проверки действительности паспорта гражданина РФ. Адвокат может проверить действительность паспорта физического лица (клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца) посредством личного аккаунта на портале Госуслуг.

Проверка производится в режиме онлайн:

1. Открывается сервис Госуслуг (https://www.gosuslugi.ru/621102/1/form).

2. Вводится серия и номер паспорта.

3. Вводится указанные в документе фамилия и имя.

4. Нажимается «Продолжить».

Результат проверки:

- статус «действительный» - паспорт гражданина РФ с такими данными оформлялся и является действующим,

- статус «недействительный» - паспорт гражданина РФ просрочен,

- статус «данные не найдены» - паспорт гражданина РФ с такими данными не оформлялся;

·      в отношении клиентов – юридических лиц (резидентов) на сайтах:

- «Федеральные арбитражные суды РФ» https://arbitr.ru– сервис «Банк решений арбитражных судов» – для выявления юридических лиц, к которым применяется законодательство о несостоятельности (банкротстве), об административных правонарушениях и т. д.;

-«Реестр недобросовестных поставщиков» https://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/search/results.html– для выявления недобросовестныхпоставщиков–участников государственных и муниципальных закупок;

-сайт Федеральной налоговой службы для выявления лиц:

·      сведения, по которым опубликованы в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юр. лиц из ЕГРЮЛ;

·      в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица;

·      зарегистрированных по адресам, указанным при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами;

·      в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке;

·      связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц, отсутствует;

·      имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года.

-сайт Федеральнойслужбы судебных приставов– Банк данных исполнительных производств.

·      в отношении юридических лиц – нерезидентов – информационные ресурсы, позволяющие проверить факт регистрации юридических лиц иностранных государств, размещенные на официальных сайтах государственных органов иностранных государств, осуществляющих регистрацию юридических лиц, в сети «Интернет». Перечень таких сайтов, а также рекомендации по использованию размещенных на них информационных ресурсов размещены в подразделе «Открытые базы данных иностранных государств» раздела «Международное сотрудничество» официального сайта Федеральной налоговой службы в сети «Интернет».

4.6. Способы и формы документального фиксирования сведений (информации), получаемых Адвокатом в результате изучения клиента

4.6.1 Информация и документы, полученные в ходе программы изучения клиента, фиксируются в анкете клиента в дату их получения и используются в дальнейшем для выявления операций, в отношении которых возникают основания полагать, что операция, либо совокупность указанных операций и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций, осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ по формам Приложений № 1–4 к настоящим ПВК, способом определенным Адвокатом (в электронном виде или на бумажном носителе).

5. Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций

5.1.Общие положения.

5.1.1. Оценка рисков осуществляется как при приеме на обслуживание клиента, так и в ходе обслуживания клиента.

5.1.2. Оценка рисков осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий рисков:

а) риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;

б) риски, связанные с клиентами;

в) риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок, или операциями, совершаемыми клиентом.

5.1.3. При оценке рисков проводится отнесение клиентов к следующим группам риска:

а) высокая степень (уровень) риска;

б) средняя степень (уровень) риска;

в) низкая степень (уровень) риска.

5.1.4. Адвокат при оценке рисков учитывают:

а) результаты национальной и секторальной оценки рисков совершения операций в целях ОД/ФТ;

б) характер и виды деятельности клиентов, а также характер используемых клиентами продуктов (услуг), предоставляемых Адвокатом;

в) рекомендации Федеральной службы по финансовому мониторингу;

г) типологии ОД/ФТ, размещенные в том числе на официальных сайтах международных организаций, занимающихся вопросами ПОД/ФТ, и в иных доступных источниках;

д) признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций и сделок в целях ОД/ФТ, с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

5.1.5. Решение об отнесении клиента к группе риска принимается на основании мотивированного суждения, сформированного по итогам анализа полученной Адвокатом информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце и об операциях, совершаемых клиентом либо в интересах клиента, и носит субъективно–оценочный характер.

5.2. Методика оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска

5.2.1. Для целей настоящих ПВК под оценкой риска ОД/ФТ следует понимать совокупность предпринимаемых Адвокатом действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством РФ, настоящих ПВК, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении Адвоката.

При реализации настоящей программы Адвокат принимает меры по классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ОД/ФТ.

5.2.2. Оценка степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска проводится в отношении всех клиентов Адвоката при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций, указанных в пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона.

Степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций оценивается по шкале определения степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, которая не может состоять менее, чем из трех степеней (уровней).

Оценка степени (уровня) рисков совершения клиентом подозрительных операций осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий рисков:

а) риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;

б) риски, связанные с клиентами;

в) риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок, или операциями, совершаемыми клиентом.

Для определения факторов, влияющих на оценку риска совершения клиентом подозрительных операций по каждой из указанных категорий рисков, Адвокат использует Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих высокий риск совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ, установленных в Методических рекомендациях Федеральной службы по финансовому мониторингу по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями (Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу №59 от 1 марта 2019 года) и Информационным письмом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 02.08. 2011 № 17 «О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (Приложение №11 к настоящим ПВК).

Адвокат принимает решение об отнесении клиента к определенной степени (уровню) риска риска совершения клиентом подозрительных операций самостоятельно в соответствии с настоящей программой с учетом факторов, влияющих на оценку риска клиента.

5.2.3. Согласно Национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем 2022, юридическая деятельность характеризуется низким уровнем риска. В связи с вышеизложенным Адвокат осуществляет стандартные процедуры управления риском в соответствии с настоящими ПВК, а также при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, учитывает уровень риска по видам деятельности клиентов, и совершаемым операциям клиентами с учетом Национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем 2022.

Согласно Национальной оценке риска финансирования терроризма 2022, анализ способа перемещения средств через использование деятельности Адвоката показал, что указанный способ в сравнении с другими наименее востребован, так как требует дополнительных действий со стороны террористов. Деятельность Адвоката в целях финансирования терроризма находится в группе низкого уровня риска, однако Адвокат учитывает результаты оценки риска при осуществлении клиентами операций.

При реализации настоящей программы Адвокат учитывает также секторальные оценки риска в случае их размещения в личном кабинете Адвоката на сайте уполномоченного органа, или доведенные до Адвоката надзорными и контролирующими органами.

5.2.4. Оценка степени (уровня) риска по типу «риски, связанные с клиентами» с категорией «высокий», применяется в следующих случаях при проведении идентификации:

·      наличие в отношении физических или юридических лиц, их собственников, органов управления либо представителей информации о причастности к экстремистской, либо террористической деятельности, полученной в установленном Федеральным законом порядке;

·      принятие в отношении физического лица и (или) юридического лица, его бенефициарного владельца межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества;

·      отсутствие клиента – юридического лица, либо его постоянно действующих органов управления по адресу своего местонахождения, либо по адресу фактического местонахождения;

·      отсутствие органа или представителя клиента – юридического лица по адресу такого клиента – юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц.

5.2.5. Оценка степени (уровня) риска по типу «риски, связанные с клиентами» с категорией «средний» присваивается в случаях, если статус клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца (и/ или его деятельность) соответствует одному, либо нескольким следующим факторам:

·      наличие у клиента и (или) бенефициарного владельца статуса лица ПДЛ, указанного в ст. 7.3 Федерального закона;

·      наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации, являются недостоверными;

·      отсутствие информации о финансово–хозяйственной деятельности клиента – юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица в открытых источниках информации;

·      указание в качестве адреса юридического лица адреса, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц (в целях получения указанной информации Адвокат использует ресурс «Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)», размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети Интернет);

·      наличие информации о представлении клиентом – юридическим лицом бухгалтерской (финансовой) отчетности с нулевыми показателями за последние четыре отчетных периода в случае, когда Адвокату известно о совершении клиентом – юридическим лицом операций с денежными средствами или иным имуществом;

·      иные признаки по типу клиента, приведенные в Приложении № 11 к настоящим ПВК.

5.2.6. В случае, если не один из вышеперечисленных факторов при принятии решения об отнесении к категории риска по типу «риски, связанные с клиентами» не применялся к клиенту, следует присвоить степень (уровень) риска категории «низкий».

5.2.7. Оценка степени (уровня) риска по типу «риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями», с категорией «высокий» присваивается в случаях, если у Адвоката имеется информация или сведенияо регистрации клиента (место жительства или место нахождения), регистрация (место нахождения) Банка, обслуживающего контрагента клиента, осуществлена на территории государства, не выполняющих рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), перечень которых определяется в установленном порядке уполномоченным органом.

5.2.8. Оценка степени (уровня) риска по типу «риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями», с категорией «средний» присваивается в случаях, если у Адвоката имеется наличие информации об иностранном государстве (территории), в котором (на которой) осуществлена регистрация клиента (место жительства или место нахождения), регистрация контрагента клиента (место жительства или место нахождения), регистрация (местонахождения) Банка, обслуживающего контрагента клиента, свидетельствующей о том, что:

·      в отношении этого иностранного государства (территории) применяются международные санкции, одобренные Российской Федерацией;

·      в отношении этого иностранного государства (территории) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2006 № 281–ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах»;

·      государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям), финансирующим или поддерживающим террористическую деятельность (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети «Интернет»);

·      государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети «Интернет»);

·      государство (территория) предоставляет льготный налоговый режим и (или) не предусматривает раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций, информация о котором содержится в п. 2,3 Приложения 1 к Указанию Банка России от 07.08.2003 № 1317–У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками–нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорных зонах)»;

·      государство (территория), о которой их международных источников известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства или территории, размещающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях);

·      иные признаки по типу «риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями, приведенные в Приложении № 11 к настоящим ПВК.

5.2.9. В случае, если не один из вышеперечисленных факторов при принятии решения об отнесении к категории риска «риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями» не применялся к клиенту, следует присвоить степень (уровень) риска категории «низкий».

5.2.10. Оценка степени (уровня) риска по типу «риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок, или операциями, совершаемыми клиентом», с категорией «высокий» присваивается в случаях, когда деятельность клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца может нанести репутационный риск Адвокату, а также в случае, если операции клиента соответствует одному либо нескольким следующим факторам:

•    операции (в том числе со связанными сторонами), выходящие за рамки обычной деятельности, в том числе приводящие к выводу активов клиента;

•    платежи за полученные товары или услуги в адрес получателей из стран отличных от юрисдикций, из которых товары или услуги были получены;

•    операции по сделкам, направленным на приобретение имущества, с условиями об отсрочке (рассрочке) платежа под проценты за отсрочку (рассрочку), если проценты перечисляются на счета зарубежных банков;

•    проведение предварительной оплаты по внешнеэкономическим контрактам с последующим расторжением этих контрактов и возвращением предоплаты;

•    переводы на счета офшорной компании, которая не является стороной по контракту;

•    платежи, получаемые от несвязанных или неизвестных третьих сторон;

•    операции клиента, не относящиеся к сфере его деятельности;

•    наличие подозрения, что денежные средства или иное имущество клиента, с которыми совершается операция, получены в результате совершения предикатного преступления;

•    осуществление клиентом операций, с лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лицами, в отношении которых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

•    осуществление клиентом операций в случае, если одной из сторон по таким операциям являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом.

5.2.11. Оценка степени (уровня) риска по типу «риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок, или операциями, совершаемыми клиентом», с категорией «средний» присваивается в случаях, если статус клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или бенефициарного владельца (и/ или его деятельность) соответствует одному либо нескольким следующим факторам:

·      деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (например, казино, букмекерских контор), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме;

·      деятельность микрофинансовых организаций;

·      деятельность ломбардов;

·      деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, транспортных средств, предметов роскоши;

·      деятельность, связанная со скупкой, куплей–продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий;

·      деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и (или) оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

·      туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность);

·      деятельность клиента, связанная с благотворительностью;

·      деятельность клиента, связанная с видами нерегулируемой некоммерческой деятельности;

·      деятельность клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, торговли горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях);

·      деятельность клиента, связанная с производством оружия, или посредническая деятельность клиента по реализации оружия;

·      совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с настоящими ПВК операциями повышенной степени (уровня) риска ОД/ФТ, либо операций, содержащих признаки, указывающие на необычный характер операции, и по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;

·      деятельность кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

·      наличие иных признаков по типу «риски, связанные с продуктами, услугами, операциями (сделками) или каналами поставок, совершаемыми клиентом», приведенные в Приложении № 11 к настоящим ПВК.

5.2.12. В случае, если не один из вышеперечисленных факторов при принятии решения об отнесении к категории риска по типу «риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок, или операциями, совершаемыми клиентом», не применялся к клиенту, следует присвоить степень (уровень) риска категории «низкий».

5.3. Порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в ходе его обслуживания в случае, если такой клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений

5.3.1. Адвокат осуществляет постоянный мониторинг группы риска в отношении клиентов, принятых на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, посредством оценки факторов, на основании которых осуществлялась оценка степени (уровня) риска.

Решение о пересмотре группы риска осуществляется при выявлении факторов, на основании которых оценивается степень (уровень) риска.

Уровень риска должен быть пересмотрен не позднее 1 (одного) рабочего дня со дня выявления фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска.

В случае, когда для пересмотра степени (уровня) риска требуется запросить документы и информацию у клиента, сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента устанавливаются Адвокатом в зависимости от срока для предоставления документов и информации, указанного в запросе Адвоката клиенту.

5.3.2. Пересмотр уровня риска совершения клиентом подозрительных операций осуществляется при изменении хотя бы одной из категорий риска (в следующем порядке и сроки):

·      риск по типу «риски, связанные с клиентами» пересматривается в день обновления информации о клиенте, представителе, бенефициарном владельце. Адвокат обновляет сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;

·      в отношении клиентов, которым установлен «высокий» и «средний» уровень риска, обновление сведений о клиенте осуществляется по мере представления сведений клиентом, его представителем, но не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений, либо в день получения новой версии Перечней или принятия в отношении клиента и (или) бенефициарного владельца клиента межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества;

·      риск по типу «риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями» пересматривается в день выявления в деятельности клиента операций с контрагентами стран, отнесенными к уровням риска «высокий» и «средний», либо в день изменения указанных перечней государств и территорий;

·      риск по типу «риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок, или операциями, совершаемыми клиентом» пересматривается в день выявления в деятельности клиента операций, указанных в настоящей программе, в качестве факторов отнесения к «высокому» и «среднему» уровню риска, либо в день принятия Адвокатом соответствующего решения, основанного на результатах углубленной проверки клиента.

5.3.3. Дополнительными основаниями для пересмотра уровня риска совершения клиентом подозрительных операций в сторону повышения уровня риска являются:

-наличие любых оснований полагать, что операция, либо совокупность указанных операций и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций, осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ, например, операции по своему характеру соответствующие признакам необычных операций, установленных Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом (утв. Приказом Росфинмониторинга № 18, и описание кодов данных признаков, размещенное на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга» (см. Приложение № 5, №9к настоящим ПВК).

Уровень риска совершения клиентом подозрительных операций пересматривается в день выявления признака необычных операций, признаков подозрительной деятельности, возникновение оснований полагать, что операция, либо совокупность указанных операций и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций, осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ.

Отсутствие по адресу места нахождения юридического лица постоянно действующих органов управления, иных органов или лиц, имеющих право действовать от имени такого юридического лица без доверенности. Уровень риска совершения клиентом подозрительных операций пересматривается в день выявления указанного факта.

Клиент осуществляет взаимодействие с Адвокатом исключительно через представителя, действующего по доверенности, либо исключительно с использованием электронной почты (при отсутствии возможности связаться по телефону) и т. д. Уровень риска совершения клиентом подозрительных операций пересматривается в день выявления указанного факта.

5.4. Порядок применения в отношении клиента мер, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, с учетом группы риска, к которой отнесен клиент

5.4.1. В отношении клиентов, которые отнесены к «высокому» уровню риска совершения клиентом подозрительных операций, могут применяться меры, предусмотренные нормативными документами уполномоченного органа, Федеральным законом, и основанные на правах Адвоката и обязанностях клиента, закрепленных в договоре с клиентом, в том числе:

·      обновление сведений о клиенте осуществляется по мере представления сведений клиентом, его представителем, но не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;

·      принятие решения о необходимости проведения повторной идентификации клиента. В этом случае клиенту направляется письменный запрос с просьбой представить документы для повторной идентификации;

·      проведение углубленной проверки деятельности клиента;

·      направление, в случае необходимости, сведений в уполномоченный орган в соответствии с программой выявления операций настоящих ПВК;

·      проведение встречи с учредителями, собственниками, либо единоличным органом управления клиента;

·      включение клиента в оперативный перечень для организации постоянного мониторинга его операций, со стороны Адвоката;

·      принятие мер к прекращению договорных отношений с клиентом;

·      ограничение предоставления клиенту услуг, приостановление оказания услуг;

·      проведение выездной проверки присутствия клиента по месту своего нахождения (регистрации);

·      иные меры, состав которых определяется Адвокатом исходя из обстоятельств и характера установленных с клиентом договорных отношений.

5.4.2. В отношении клиентов, которые отнесены к «среднему» уровню риска совершения клиентом подозрительных операций, могут применяться процедуры контроля, предусмотренные настоящими ПВК и основанные на правах Адвоката и обязанностях клиента, закрепленных в договоре с клиентом, в том числе:

·      обновление сведений о клиенте осуществляется по мере представления сведений клиентом, его представителем, но не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;

·      принятие решения о необходимости проведения повторной идентификации клиента. В этом случае у клиента запрашиваются документы, необходимые для проведения мероприятий по идентификации;

·      проведение углубленной проверки деятельности клиента в соответствии с порядком проверки сведений о клиентах, закрепленном в программе идентификации настоящих ПВК;

·      направление, в случае необходимости, сведений в уполномоченный орган в соответствии с Программой выявления операций;

·      ограничение предоставления клиенту услуг;

·      отказ от дальнейшего предоставления клиенту новых услуг (если это допускается их характером);

·      проведение встреч с учредителями, собственниками либо единоличным органом управления клиента;

·      проведение проверки присутствия клиента по месту своего нахождения (регистрации);

·      включение клиента в оперативный перечень для организации постоянного мониторинга его операций;

·      принятие мер к прекращению договорных отношений с клиентом;

·      иные действия, состав которых определяется Адвокатом исходя из обстоятельств и характера установленных с клиентом договорных отношений.

5.4.3. В отношении клиентов, которые отнесены к «низкому» уровню риска совершения клиентом подозрительных операций, применяются стандартные процедуры контроля, предусмотренные Федеральным законом и настоящими ПВК, в том числе:

·      обновление сведений о клиенте осуществляется по мере представления сведений клиентов, но не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;

·      иные действия, состав которых определяется Адвокатом исходя из обстоятельств и характера установленных с клиентом договорных отношений.

5.5. Порядок управления рисками

5.5.1. Управление рисками реализуется посредством осуществления действий по снижению рисков в рамках мер, предусмотренных законодательством РФ, включающих в том числе:

а) запрос дополнительных сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в рамках идентификации и при обновлении указанных сведений;

б) запрос дополнительных сведений, поясняющих характер операции;

в) запрос дополнительных сведений о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с Адвокатом, о целях финансово–хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации клиентов, а также об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества;

г) уведомление Федеральной службы по финансовому мониторингу об операции или о совокупности операций в соответствии с п. 2 ст. 7.1 Федерального закона;

д) иные меры по усмотрению Адвоката.

5.5.2. В целях снижения рисков ОД/ФТ/ФРОМУ Адвокат может применять иные меры:

а) усиленные меры по надлежащей проверке клиента:

б) более частое обновление сведений о клиенте, представителе клиента и выгодоприобретателе, бенефициарном владельце клиента соразмерно присвоенной клиенту степени (уровня) риска.

Решение о применении какой–либо из мер, направленных на снижение риска ОД/ФТ/ФРОМУ, принимается Адвокатом самостоятельно. При этом, при принятии соответствующего решения должна обеспечиваться минимизация риска возможного вовлечения Адвоката в процессы ОД/ФТ/ФРОМУ.

5.6. Порядок документального фиксирования результатов оценки степени (уровня) рисков и управления рисками

5.6.1. Адвокатом ведется учет и фиксирование результатов оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в следующем порядке:

В результате установления клиенту степени (уровня) риска ведется учет степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и фиксируется письменно. Присвоенный клиенту уровень риска, а также обоснование оценки риска, указанные в настоящей программе, а также обоснование оценки риска учитываются и фиксируются Адвокатом в анкете клиента в соответствующей строке. Так же в анкете клиента должны быть учтены и зафиксированы сведения о фактах установления в отношении клиента соответствия одному или нескольким факторам (критериям) риска. Установленный уровень риска совершения клиентом подозрительных операций учитывается Адвокатом при приеме клиента на обслуживание, в ходе обслуживания клиента, а также при осуществлении клиентом операций (в том числе до совершения таких операций в целях реализации настоящей программы).

5.6.2. В качестве обоснования уровня риска могут быть указаны факторы (критерии) уровня риска в соответствии с настоящей программой либо мотивированное суждение Адвоката (описание причины установления степени (уровня) риска. В случае присвоения клиенту «низкого» уровня риска в анкете клиента указывается, что отсутствуют факторы (критерии) иного уровня риска.

5.6.3. Адвокат фиксирует результаты управления рисками в следующем порядке:

-в результате принятия мер, направленных на снижение степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций, Адвокат составляет отчет в свободной письменной форме с описанием мер, принятых в целях снижения степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций (управления риском) и полученного результата. В случае изменения степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в результате управления риском, новый уровень риска с обоснованием оценки степени (уровня) риска фиксируется в анкете клиента в соответствующем поле. Отчет о принятых мерах по управлению риском приобщается к досье клиента.

5.7. Порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно–технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) такой возможности

5.7.1. Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях ОД/ФТ новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно–технических средств (вновь созданных либо в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций (далее по тексту – новых услуг и (или) программно–технических средств).

5.7.2. Оценку риска ОД/ФТ, связанного с введением новых услуг и планируемых к использованию Адвокатом новых программно–технических средств, включая модернизированных и не эксплуатируемых ранее, Адвокат осуществляет исходя из риска использования новых услуг программно–технических средств, а также с учетом специфики рабочих процессов, уровня автоматизации и зрелости контрольных процедур у Адвоката.

Фактором (критерием уровня риска), влияющим на оценку риска, является экспертное мнение Адвоката о риске использования новых услуг и/или программно–технических средств в целях ОД/ФТ. При формировании экспертного мнения принимаются во внимание результаты типологических исследований, статистические материалы, мнения и рекомендации экспертов надзорных и правоохранительных органов, саморегулируемых организаций и профессиональных ассоциаций, публикации в научной и отраслевой литературе и иные материалы, посвященные выявлению уязвимости в тех или иных услуг, включая результаты Национальной оценки риска ОД/ФТ и секторальной оценки риска ОД/ФТ.

5.7.3. Адвокат, до начала предоставления новых услуг и (или) использования программно–технических средств Адвокатом, обязан оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно–технических средств в целях ОД/ФТ.

В результате оценки Адвокатом в свободной письменной форме составляется отчет с указанием возможных рисков использования новых услуг и (или) использования программно–технических средств в целях ОД/ФТ с обоснованием принятого решения.

В случае присвоения повышенного уровня риска использования новых услуг и (или) использования программно–технических средств в целях ОД/ФТ, Адвокат принимает меры в целях снижения (минимизации) такой возможности.

Оценка уровня риска новых услуг и программно–технических средств должна быть завершена до начала их оказания клиентам Адвоката (до использования).

6. Программа выявления операций

6.1. Общие положения

6.1.1. При наличии у Адвоката любых оснований полагать, что операции, указанные в пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, либо совокупность указанных операций и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций, осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ, он обязано уведомить об этом уполномоченный орган.

Программа выявления операций включает процедуры выявления операций или их совокупности, в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций (далее - необычные операции), осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ.

6.1.2. Адвокат в целях выявления операций, предусмотренных п. 6.1.1 настоящей программы обеспечивает проведение анализа разовых операций клиента, совершаемых с участием Адвоката, а также осуществление постоянного мониторинга операций клиентов, принятых на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений.

6.1.3. Адвокат обеспечивает повышенное внимание к операциям клиентов, отнесенных к группе высокой и средней степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

6.1.4. Адвокат документально фиксирует выявление операции, путем составления Внутреннего сообщения.

Форма Внутреннего сообщения утверждена Адвокатом (Приложение № 6 к настоящим ПВК), и включает в себя следующие сведения:

а) содержание (характер) операции, дата, сумма и валюта проведения;

б) сведения о клиенте, проводящем операцию (основные идентификационные данные, выводы по результатам изучения клиента, выводы по результатам оценки степени (уровня) риска);

в) ФИО Адвоката, составившего Внутреннее сообщение, и его подпись;

г) дата составления Внутреннего сообщения об операции;

д) запись (отметка) о решении Адвоката о принятом в отношении выявленной операции, содержащая мотивированное обоснование и дату принятия такого решения;

е) запись (отметка) о дополнительных мерах (иных действиях), предпринятых в отношении клиента в связи с выявлением операции, имеющей признаки необычных операций.

Внутреннее сообщение составляется Адвокатом.

6.2. Процедуры выявления операций, подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ, а также порядок действий Адвоката при выявлении таких операций

6.2.1. В целях выявления операций, подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ, Адвокатом используется перечень признаков, указывающих на необычный характер операций, приведенный в приложении к Особенностям, и описание кодов данных признаков в Описании структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций, и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18, размещенном на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга», (см. Приложение № 5 к настоящим ПВК).

Коды признаков, указывающих на необычный характер операций, используются Адвокатом при формировании информационной части ФЭС.

В целях выявления совокупности операций, которые осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ– подозрительной деятельности Адвокат использует Перечень признаков подозрительной деятельности, а также Перечень зон риска, определенных по результатам Национальной оценки рисков, приведенный в приложении к Особенностям, и описание кодов данных признаков в Описании структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций, и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18, размещенном на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга», (см. Приложение № 9 к настоящим ПВК).

6.2.2. При выявлении в деятельности клиента операции, подпадающей под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ, Адвокат осуществляет следующие действия:

- в день выявления операции составляетВнутреннее сообщение об операции по форме, указанной в Приложении № 6 к настоящим ПВК, фиксируя информацию об операции, основания ее отнесения к операции, подпадающей под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ.

6.2.4. Внутреннее сообщение об операции подписывается Адвокатом.

6.3. Порядок действий Адвоката, при выявлении операции с признаками необычных

6.3.1. При выявлении Адвокатом операции с признаками необычных, Адвокат в срок не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем выявления признака необычной операции, изучает информацию об операции, изучает основания и цели совершения выявленной операций, подпадающей под признаки, указывающие на необычный характер операций, осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ, и в тот же день принимает решение в отношении операции об отнесении ее к категории:

- подозрительных операций (в отношении которых возникают основания полагать, что операция осуществляются или может быть осуществлены в целях ОД/ФТ);

- не подозрительных.

6.3.2.Когда существуют сомнения при отнесении операции к категории подозрительных или не подозрительных, в целях изучения операций, в день выявления операции с признаками необычных, Адвокат принимает следующие дополнительные меры по изучению оснований и целей совершения всех выявленных операций, имеющих признаки необычных операций:

а) получение от клиента необходимых объяснений и (или) дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл операции;

б) обеспечение повышенного внимания ко всем операциям этого клиента.

Указанные меры должны быть приняты незамедлительно по факту выявления операции с признаками необычных. В случае направления клиенту запроса с требованием предоставить дополнительную информацию и документы, Адвокат устанавливает срок для ответа, который не должен превышать 5 (пять) рабочих дней с момента получения клиентом запроса Адвоката.

6.3.3. По результатам принятых мер, в день получения от клиента дополнительной информации и документов, Адвокат принимает:

а) решение о необходимости принятия дополнительных мер по изучению необычной операции;

б) решения об уведомлении Федеральной службы по финансовому мониторингу об операциях, указанных в п. 2 ст. 7.1 Федерального закона.

Решение Адвоката по факту принятия решения, фиксируется им во Внутреннем сообщении об операции.

6.3.4. В случае принятия Адвокатом решения о необходимости принятия дополнительных мер по изучению операции, Адвокат запрашивает у клиента:

·      необходимые объяснения и (или) дополнительные сведения, разъясняющие экономический смысл операции;

·      дополнительные документы и информацию.

Указанные документы и информация должны быть предоставлены клиентом в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения запроса.

Полученные от клиента дополнительные документы и информация подлежат проверке и анализу со стороны Адвоката. Такая проверка и анализ проводятся в срок не более 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем получения дополнительных документов и информации. Решение о направлении/ненаправлении информации в уполномоченный орган, принимается Адвокатом в срок не более 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем получения дополнительных документов и информации.

Адвокат обеспечивает повышенное внимание (мониторинг) ко всем операциям этого клиента в целях получения подтверждения, что их осуществление может быть направлено на ОД/ФТ.

6.3.5. Принятое Адвокатом решение в отношении операции фиксируется им во Внутреннем сообщении об операции по форме, указанной в Приложении № 6 к настоящим ПВК.

6.3.6. В случае принятия Адвокатом решения о направлении в уполномоченный орган сведений об операции, Адвокат готовит и направляет формализованное электронное сообщение в уполномоченный орган в порядке, предусмотренном настоящей программой.

6.4. Выявление совокупности операций, действий клиента, связанных с проведением каких–либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у Адвоката на основании реализации настоящих ПВК возникают основания полагать, что данные операции и (или) действия осуществляются в целях ОД/ФТ

6.4.1. В целях выявления совокупности операций, действий клиента, связанных с проведением каких–либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых у Адвоката на основании реализации настоящих ПВК возникают основания полагать, что данные операции, действия осуществляются в целях ОД/ФТ, Адвокат осуществляет учет всех выявленных операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких–либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых на основании реализации настоящих ПВК возникают основания полагать, что данные операции, действия осуществляются в целях ОД/ФТ, с целью своевременного определения факта их совокупности.

Учет ведется в порядке правил регистрации у Адвоката документов, обеспечивающих фиксирование Внутренних сообщений об операциях клиента, а также путем приобщения к досье клиента Внутренних сообщений об операциях.

6.4.2. В случае выявления Адвокатом признаков необычных операций и (или) подозрительных действий клиента, Адвокат проводит анализ иных операций и (или) действий клиента в целях выявления факта совокупности операций и (или) действий клиента и признания подозрительных операций совокупностью операций – подозрительной деятельностью.

6.4.3. В случае признания Адвокатом подозрительной операции клиента, и (или) действий клиента, в соответствии с порядком, установленным настоящей программой, операции которого и (или) действия уже ранее признавались подозрительными, Адвокат фиксирует факт такого выявления во Внутреннем сообщении о подозрительной деятельности по форме Приложения № 10 к настоящим ПВК.

Совершение клиентом второй подозрительной операции, и (или) совершение повторно подозрительных действий, является признаком совокупности подозрительных операций и (или) действий клиента, его представителя в рамках обслуживания клиента – подозрительной деятельностью.

Внутреннее сообщение о подозрительной деятельности составляется Адвокатом в день принятия решения о признании необычной операции и (или) действий клиента, совершенных повторно подозрительными.

6.4.4. О решении Адвоката, принятом в отношении совокупности операций и (или) действий клиента во Внутреннем сообщении о подозрительной деятельности, делается запись с мотивированным обоснованием принятого решения.

При принятии решения о признании операций совокупностью операций и (или) действий клиента подозрительной деятельностью Адвокат использует Перечень видов подозрительной деятельности, и Перечень зон риска, определенных по результатам Национальной оценки рисков, приведенные в Приложении № 9 к настоящим ПВК.

Решение о признании деятельности клиента подозрительной Адвокат принимает в день признания повторной операции клиента подозрительной.

6.4.5. Датой выявления подозрительной деятельности считается дата признания Адвокатом совокупности операции и (или) действий клиента подозрительной деятельностью.

6.4.6. Внутреннее сообщение о подозрительной деятельности составляется по форме, указанной в Приложении № 10 к настоящим ПВК, и может быть сформировано одним из следующих способов: на бумажном носителе, либо в электронном виде.

Во Внутреннем сообщении о подозрительной деятельности должны быть указаны:

·      дата выявления операции и (или) действий клиента, послужившие фактом выявления подозрительной деятельности с указанием признаков необычных операций или действий клиента;

·      признак подозрительной деятельности, зона риска по результатам Национальной оценки рисков из перечня, приведенного в Приложении № 9 к настоящим ПВК;

·      содержание операции (основание, договор, сумма и т. д.);

·      сведения о ранее совершенной операции клиента, признанной подозрительной: дата признания операции подозрительной, дата направления информации в уполномоченный орган;

·      сведения о лице (лицах), участвующем (участвующих) в подозрительной деятельности (стороны по операции);

·      ФИО Адвоката, дата составления Внутреннего сообщения о подозрительной деятельности, подпись Адвоката;

·      запись о решении Адвоката с мотивированным обоснованием признания деятельности клиента подозрительной и указанием даты принятия решения;

·      дата и способ направления информации в уполномоченный орган о подозрительной деятельности.

6.4.7.Адвокат не позднее трех рабочих дней, следующих за днем признания совокупности операций и (или) действий клиента – подозрительной деятельности, обязан направить в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях.

6.5. Порядок уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу об операциях, указанных в п. 2 ст. 7.1 Федерального закона

6.5.1. Адвокатпредставляет информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу в порядке, предусмотренном Постановлением Правительства РФ от 11.02.2025 № 131 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам», а также в соответствие с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

6.5.2. Адвокатпредставляет в уполномоченный орган информацию при наличии у него любых оснований полагать, что операции, указанные в пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, либо совокупность указанных операций и (или) действия клиента, связанные с проведением указанных операций, осуществляются или могут быть осуществлены в ОД/ФТ – в течение 3 рабочих дней, следующих за днем выявления операции либо совокупности операций и (или) действий клиента, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ.

6.5.3.Информация представляется в электронной форме посредством использования личного кабинета Адвоката на сайте уполномоченного органа.

Особенности формирования электронных сообщений при представлении информации, предусмотренной настоящей программой, включающие требования к их формату и структуре, определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Описание структур электронных сообщений, определенных в соответствии с указанными особенностями, размещается на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

7. Программа замораживания (блокирования)

7.1. Порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6, пп. 6 и 6.1 п. 1 ст. 7, п. 2 ст. 7 4, п. 2 и 6 ст. 7.5 Федерального закона до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента

7.1.1. Адвокат осуществляет мониторинг личного кабинета Адвоката на сайте уполномоченного органа в целях получения информации от Федеральной службы по финансовому мониторингу для осуществления проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6, пп. 6 и 6.1 п. 1 ст. 7, п. 2 ст. 7.4, п. 2 и 6 ст. 7.5 Федерального закона как до приема клиента на обслуживание, так и в ходе обслуживания клиента, а также иной информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет».

7.1.2. Идентификационные данные Адвоката, необходимые для доступа в личный кабинет на сайте уполномоченного органа, хранятся у Адвоката.

7.1.3. Лицом, ответственным за получение информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет», является Адвокат.

7.1.4. Порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента

7.1.4.1. Перечень 1 доводится до Адвокатав порядке, определенном Постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц».

Доведение информации, предусмотренной абзацем первым настоящего пункта, до сведения Адвокатаосуществляется уполномоченным органом путем обеспечения доступа Адвоката к такой информации через личный кабинет Адвоката.

7.1.4.2. В целях проведения проверки клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев, Адвокатдо приема клиента на обслуживание проводит сверку данных клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев с актуальным Перечнем 1 с использованием поисковой строки в разделе «Перечни» в личном кабинете Адвоката на сайте уполномоченного органа или путем проверки по скаченному Перечню 1.

7.1.4.3. В целях проведения проверки клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев в период нахождения клиента на обслуживании у Адвоката, Адвокатпроводит сверку данных клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев с актуальным Перечнем 1, в случае его размещения в новой редакции, с использованием поисковой строки в разделе «Перечни» в личном кабинете Адвокатана сайте уполномоченного органа или путем проверки по скаченному Перечню 1 в новой редакции.

7.1.5. Порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пп. 6 и 6.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента

7.1.5.1. В целях применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 2.4 ст. 6 Федерального закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в Перечень 1, и информирования о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ в соответствии с пп. 6 п. 1. ст. 7 Федерального закона, Адвокат проводит проверку клиента на предмет причастности/непричастности к лицам, включенным в Перечень 1 до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента.

В целях проведения проверки клиентов, до приема их на обслуживание, а также в период нахождения клиента на обслуживании у Адвоката, Адвокатпроводит сверку данных клиентов, с актуальным Перечнем 1, в случае его размещения в новой редакции в личном кабинете Адвоката, с использованием поисковой строки в разделе «Перечни» в личном кабинете Адвоката на сайте уполномоченного органа или путем проверки по скаченному Перечню 1 в новой редакции.

В целях применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 4 и 5 ст. 7.4 Федерального закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа Решения МВК, и информирования о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ, в соответствии с пп. 6 п. 1. ст. 7 Федерального закона, Адвокатпроводит проверку клиента на предмет наличия/отсутствия в отношении клиента Решения МВК до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента.

В целях проведения проверки клиентов, до приема их на обслуживание, а также в период нахождения клиента на обслуживании у Адвоката, Адвокатпроводит сверку данных клиентов, с Решениями МВК, в случае их размещения в личном кабинете Адвоката, с использованием поисковой строки в разделе «Перечни» в личном кабинете Адвокатана сайте уполномоченного органа или путем проверки по скаченным Решениям МВК.

7.1.5.2. В целях отмены применяемых в соответствии с п. 7.1.5.1 настоящей программы мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации об исключении организации или физического лица из Перечня 1, отмены мер, применяемых в соответствии с абзацем вторым п. 7.1.5.1 настоящей программы мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, Адвокатпроводит проверку клиента на предмет причастности/непричастности к лицам, включенным в Перечень 1, на предмет наличия/отсутствия в отношении клиента Решения МВК, до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента.

Проверка проводится Адвокатомв порядке, установленном настоящей программой через личный кабинет Адвоката.

7.1.6. Порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 7.4 Федерального закона до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента

7.1.6.1. При наличии оснований, указанных в п. 1 ст. 7.4 Федерального закона, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица (Решение МВК).

7.1.6.2. В случае принятия межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица, указанных в п. 7.1.6.1 настоящей программы, уполномоченный орган незамедлительно размещает указанное решение в сети Интернет на своем официальном сайте в целях обеспечения принятия организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию).

В случае принятия межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества уполномоченный орган в день принятия указанного решения размещает его в сети Интернет на своем официальном сайте в целях обеспечения отмены применяемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

В целях проведения проверки клиентов, до приема их на обслуживание, а также в период нахождения клиента на обслуживании у Адвоката, Адвокатпроводит сверку данных клиентов, с Решениями МВК, в случае их размещения в личном кабинете Адвоката, с использованием поисковой строки в разделе «Перечни» в личном кабинете Адвокатана сайте уполномоченного органа или путем проверки по скаченным Решениям МВК.

7.1.7. Порядок проведения проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, получаемых в соответствии с п. 2 и 6 ст. 7.5 Федерального закона до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента

7.1.7.1. В целях применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 4 ст. 7.5 Федерального закона, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (Перечень 2), но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, и информирования о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ, а также в целях отмены указанных мер незамедлительно после исключения организации или физического лица из Перечня 2, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения, в соответствии с п. 2 ст. 7.5 Федерального закона Адвокатомпроводится проверка информации на предмет причастности/непричастности клиента к лицам, включенным в Перечень 2 до приема клиента на обслуживание и в ходе обслуживания.

Уполномоченный орган направляет Адвокатам через их личные кабинеты уведомления, указанные в абзаце первом настоящего пункта, незамедлительно после включения организации или физического лица в Перечень 2, либо исключения организации или физического лица из Перечня 2, но не позднее четырех часов с момента размещения информации о данных решениях в сети Интернет на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН. В уведомления также должны включаться сведения об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней.

В целях проведения проверки клиентов, до приема их на обслуживание, а также в период нахождения клиента на обслуживании у Адвоката, Адвокатпроводит сверку данных клиентов, с Перечнем 2, в случае его размещения в личном кабинете Адвоката, с использованием поисковой строки в разделе «Перечни» в личном кабинете Адвокатана сайте уполномоченного органа или путем проверки по скаченному Перечню 2.

7.1.7.2. Сведения об организациях или о физических лицах, включенных в Перечень 2, либо исключенных из Перечня 2 в установленном Правительством РФ порядке, подлежат размещению уполномоченным органом в сети Интернет на своем официальном сайте, а также опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством РФ.

7.2. Порядок принятия решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества при приеме клиента на обслуживание и в ходе обслуживания клиента с учетом специфики деятельности Адвоката

7.2.1 Основания, сроки применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, сроки уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятых мерах:

·      Адвокатв соответствии с пп. 6 п. 1. ст. 7 Федерального закона применяет меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества за исключением случаев, установленных п. 2.4 ст. 6 Федерального закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в Перечень 1, и информирует о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ;

·      Адвокатв соответствии с пп. 6 п. 1. ст. 7 Федерального закона применяет меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 4 и 5 ст. 7.4 Федерального закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа Решения МВК, и информирования о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ;

·      Адвокат в соответствии с п. 2 ст. 7.5 Федерального закона применяет меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 4 ст. 7.5 Федерального закона, незамедлительно после включения организации или физического лица в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятии такого решения.

7.2.2. Лицом, уполномоченным выявлять среди клиентов организации и физических лиц, в отношении денежных средств или иного имущества, которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию), с использованием информации уполномоченного органа, является Адвокат.

Лицом, уполномоченным принимать решение и применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества является Адвокат.

7.2.3. В случае выявления оснований для применения мер по замораживанию (блокированию), указанных в п. 7.2.1 настоящей программы, Адвокатнезамедлительно, с учетом соблюдения сроков для применения мер, готовит внутреннее распоряжение о принятии мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и незамедлительно принимает меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

7.2.4. Адвокатинформирует о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством РФ.

7.3. Порядок информирования клиентов о примененных в отношении них мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

7.3.1. Если клиент обращается к Адвокатуза разъяснением причин неосуществления операции с денежными средствами или иным имуществом клиента, Адвокатинформирует клиента о том, что применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества является обязанностью Адвоката, установленной Федеральным законом.

7.3.2. Информирование клиента осуществляется Адвокатомв письменной форме, путем вручения уведомления о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, лично клиенту под роспись или путем направления клиенту письменного уведомления на указанный им адрес регистрации или места пребывания, имеющийся у Адвоката.

7.3.3. Применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии Федеральным законом, не являются основаниями для возникновения гражданско–правовой ответственности Адвоката.

7.4. Порядок взаимодействия с клиентами, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в рамках осуществления операций, предусмотренных п. 2.4 ст. 6, п. 4 и абз. 2 п. 5 ст. 7.4, п. 4 ст. 7.5 Федерального закона, включая подтверждение фактов наличия оснований для осуществления таких операций

7.4.1. В соответствии с п. 2.4 ст. 6 Федерального закона физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным пп. 2, 4 и 5 п. 2.1 ст. 6 Федерального закона, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение заработной платы или иного дохода, а в пределах размеров, установленных Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации, также операции, направленные на расходование заработной платы или иного дохода;

2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;

3) осуществлять в порядке, установленном п. 10 ст. 7 Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на расходование заработной платы или иного дохода, в размерах, превышающих размеры, определяемые в соответствии с пп. 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.

Виды иного дохода, указанного в пп. 1 и 3 настоящего пункта, устанавливаются Правительством Российской Федерации.

7.4.1.1. При обращении к Адвокатулица, включенного в Перечень 1 с заявлением об осуществлении операций с денежными средствами, по основаниям, предусмотренным п. 7.4.1 настоящей программы, Адвокатв устной форме запрашивает у него документы, подтверждающие законность совершения планируемых операций, а также проверяет наличие оснований, предусмотренных п. 7.4.1.

7.4.1.2. Все полученные документы, проверяются Адвокатомв день их получения.

7.4.1.3. Адвокатне позднее одного рабочего дня со дня получения документов от лица, включенного в Перечень 1, при наличии оснований для осуществления операции, формирует заключение о совершении операции, незамедлительно уведомляет обратившееся лицо о принятом решении устно, или письменно по запросу лица, и незамедлительно осуществляет операцию в размере, указанном в заключении.

7.4.1.4. В случае отсутствия оснований, предусмотренных п. 7.4.1 настоящей программы, Адвокатформирует заключение об отказе в совершении операции. Обратившееся к Адвокатуза совершением операции лицо письменно уведомляется Адвокатомоб отказе в совершении операции.

7.4.2. В соответствии с п. 4 ст. 7.4 Федерального закона в целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, установленном Правительством РФ по согласованию с Центральным банком РФ. Физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вправе совершать операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на расходование назначенного ему ежемесячного гуманитарного пособия в порядке, установленном п. 10 ст. 7 Федерального закона. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.

В соответствии с п. 5 ст. 7.4 Федерального закона организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба.

В случае удовлетворения судом указанного иска взысканная сумма и судебные расходы возмещаются за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих ответчику.

7.4.2.1. При обращении к Адвокату лица, в отношении которого принято Решение МВК о замораживании (блокировании) с заявлением о выплате ему ежемесячного гуманитарного пособия по основаниям, предусмотренным п. 7.4.2 настоящей программы, Адвокат проверяет наличие решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия.

При обращении к Адвокату лица с решением суда, вступившим в законную силу по иску о возмещении имущественного ущерба на основании п. 5 ст. 7.4 Федерального закона, а также при предъявлении исполнительного листа, Адвокат снимает копию решения суда и принимает у лица оригинал исполнительного листа.

7.4.2.2. Адвокатне позднее одного рабочего дня со дня получения заявления от лица о выплате гуманитарного пособия, при наличии решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия, или получения исполнительного листа, формирует заключение о выплате пособия или заключение о необходимости исполнения требований взыскателя по исполнительному листу, и незамедлительно проводит операцию.

7.4.3. В соответствии с п. 4 ст. 7.5 Федерального закона физическое лицо, включенное в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, либо организация или физическое лицо, включенные в указанные перечни, в целях оплаты расходов, связанных с обслуживанием банковских счетов или иного имущества, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию), предусмотренные п. 2 ст. 7.5 Федерального закона, совершения платежей по договорам (контрактам), заключенным до включения данных организации или физического лица в указанные перечни, и в целях покрытия чрезвычайных расходов вправе обратиться в уполномоченный орган с письменным мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно–правовому регулированию в сфере международных отношений РФ, во взаимодействии с уполномоченным органом обеспечивает рассмотрение указанного заявления органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в соответствии с полномочиями, предусмотренными ст. 10.2 Федерального закона.

Уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня принятия органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения об удовлетворении заявления, указанного в абзаце первом настоящего пункта, информирует об этом Адвокатов через их личные кабинеты в целях частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

7.4.3.1. При получении решения, указанного в п. 7.4.3 настоящей программы, Адвокатнезамедлительно, в целях соблюдения сроков для частичной или полной отмены мер, составляет распоряжение о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и незамедлительно принимает меры для частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

7.4.3.2. При обращении к Адвокатулица, в отношении которого принято решение о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества с заявлением о совершении операции, по основаниям, предусмотренным п. 7.4.3 настоящей программы, Адвокатпроверяет наличие действующего решения о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

7.4.3.3. Адвокатнезамедлительно после получения решения о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, формирует заключение о совершении операции, уведомляет обратившееся лицо о принятом решении устно, или письменно по запросу лица, и незамедлительно осуществляет операцию в размере, указанном в заключении.

7.5. Порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

7.5.1. Адвокат информирует уполномоченный орган о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента в порядке, установленном Правительством РФ.

7.5.2. Адвокат информирует Федеральную службу по финансовому мониторингу о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу:

•    включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень 1);

•    в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, принято решение, предусмотренное п. 1 ст. 7.4 Федерального закона;

•    включенным в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (Перечень 2).

Указанная информация предоставляется в уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Информация представляется в электронной форме посредством использования личного кабинета Адвоката на сайте уполномоченного органа.

Особенности формирования электронных сообщений при представлении информации, предусмотренной настоящей программой, включающие требования к их формату и структуре, определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Описание структур электронных сообщений, определенных в соответствии с указанными особенностями, размещается на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

7.6. Порядок принятия решения об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с пп. 6.1 п. 1 ст. 7 и абз. вторым п.2 ст. 7.5 Федерального закона, а также информирования клиентов об отмене указанных мер с учетом специфики деятельности Адвоката

7.6.1. Адвокатобязан отменять применяемые в соответствии с абз. первым пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации об исключении организации или физического лица из Перечня 1, по основаниям, предусмотренным п. 2.2 и п. 2.3 ст. 6 Федерального закона.

Адвокат, обязан также отменять применяемые в соответствии с абз. вторым пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, в соответствии с п. 2 ст. 7.4 Федерального закона решения об отмене ранее принятого решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

7.6.2. При наступлении оснований, указанных в п. 7.6.1 настоящей программы, Адвокатнезамедлительно составляет распоряжение об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и незамедлительно принимает меры для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

7.6.3. Информация о включении в перечень или об исключении из перечня, в том числе по основанию, предусмотренному п. 2.3 ст. 6 Федерального закона, организаций и (или) физических лиц, а также о внесении корректировок в содержащиеся в перечне сведения об организациях и (или) о физических лицах вместе с актуальной информацией об организациях и о физических лицах, включенных в перечень, в день принятия решения, предусмотренного абз. первым п. 15 и п. 16 - 17.1 Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 размещается на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доводится уполномоченным органом до Адвоката через личный кабинет.

7.6.4. Применяемые в соответствии с абз. первым п. 2 ст. 7.5 Федерального закона меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества отменяются Адвокатом, незамедлительно после исключения организации или физического лица из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения.

Уполномоченный орган направляет Адвокатам через их личные кабинеты вышеуказанные уведомления, незамедлительно после исключения организации или физического лица из указанных перечней, но не позднее четырех часов с момента размещения информации о данных решениях в сети Интернет на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН. В уведомления также должны включаться сведения об организациях и о физических лицах, исключенных из указанных перечней.

7.6.5. При наступлении оснований, указанных в п. 7.6.4 настоящей программы, Адвокат незамедлительно составляет распоряжение об отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и незамедлительно принимает меры для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

7.6.6. Адвокат, отменяет применяемые меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, по основаниям, указанным в п. 7.6.5 незамедлительно после исключения организации или физического лица из перечней, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу о принятии такого решения.

7.6.7. Информирование клиента об отмене мер по замораживанию (блокированию) осуществляется Адвокатом незамедлительно после отмены мер, путем направления информации клиенту в свободной форме по каналам связи, определенным договором с клиентом.

8. Программа подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

8.1. Настоящая программа устанавливает требования к подготовке и обучению Адвоката в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

8.2. Адвокат утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее – обучение).

8.3. В перечень, предусмотренный п. 8.2 настоящей программы, Адвокатом включаются следующие лица:

а) Адвокат.

8.4. Обучение проводится Адвокатом в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) дополнительный инструктаж;

в) целевой инструктаж (получение Адвокатом базовых знаний, необходимых для соблюдения им законодательства РФо ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля Адвоката, программ ее осуществления и иных организационно–распорядительных документов, принятых в этих целях);

г) повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее – повышение уровня знаний).

8.5. Вводный инструктаж проводится Адвокатом самостоятельно до начала осуществления им деятельности по подготовке и осуществлению операций и сделок, установленных пп. 1 п. 1 ст. 7.1 Федерального закона.

8.6. Дополнительный инструктаж проводится Адвокатом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

·      при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов РФв области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ – в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем вступления в силу изменений или вступления в силу новых нормативных правовых актов РФв области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

·      при утверждении Адвокатом новых или изменении действующих ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и программ его осуществления – в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем утверждения Адвокатом новых или изменения действующих ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и программ его осуществления;

В указанном случае обучение проводится по программе вводного и дополнительного (планового) инструктажа в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, утвержденной Адвокатом.

8.7. Обучение в форме целевого инструктажа Адвокат, проходит однократно до начала осуществления им функций специального должностного лица.

Целевой инструктаж осуществляется организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Прохождение Адвокатом целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.

8.8. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Повышение уровня знаний Адвокат проходит соответственно в тех организациях, в которых предусмотрено прохождение целевого инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.

Повышение уровня знаний Адвокат проходит не реже одного раза в три года.

Прохождение Адвокатом повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим участие Адвоката в обучающем мероприятии.

8.9. Адвокат разрабатывает и утверждает программу подготовки и обучения в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее – программа обучения) с учетом требований законодательства РФ о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, а также особенностей деятельности Адвоката и его клиентов.

8.10. Целью обучения является получение Адвокатом знаний в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, необходимых для соблюдения им законодательства РФо ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, а также настоящих ПВК, программ его осуществления и иных организационно–распорядительных документов Адвоката, принятых в целях организации внутреннего контроля.

8.11. Программа обучения должна предусматривать:

а) изучение нормативных правовых актов РФв области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

б) изучение ПВК и программ осуществления внутреннего контроля Адвокатом, а также мер ответственности, которые могут быть применены к Адвокату за неисполнение требований нормативных правовых актов РФв области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, и иных организационно–распорядительных документов Адвоката, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также критериев выявления и признаков необычных операций.

8.13. Адвокат ведет учет прохождения им обучения.

8.14. Порядок учета прохождения Адвокатом обучения устанавливается приказом Адвоката.

8.15. Факт прохождения Адвокатом обучения (за исключением целевого инструктажа и повышения уровня знаний) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами РФ в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУи внутренними документами Адвоката, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого устанавливает Адвокат своим приказом.

Документы, подтверждающие прохождение Адвокатом обучения, хранятся Адвокатом в течение всего периода осуществления им деятельности, предусмотренной ст. 7.1 Федерального закона.

9. Программа проверки системы внутреннего контроля

9.1. Программа проверки системы внутреннего контроля обеспечивает контроль за соблюдением Адвокатом законодательства РФ о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, настоящих ПВК и иных внутренних организационно–распорядительных документов, принятых Адвокатом, в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

9.2. Адвокат обеспечивает проведение на регулярной основе, но не реже 1 (одного) раза в год, внутренних проверок выполнения Адвокатом настоящих ПВК требований Федерального закона и иных нормативных правовых актов РФ в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

9.3. Проведение проверок осуществления внутреннего контроля оформляется приказом Адвоката.

9.4. Адвокат в срок, установленный приказом, проводит внутреннюю проверку выполнения настоящих ПВК, требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

9.5. По результатам внутренних проверок Адвокатом составляется письменный отчет, форма которого устанавливается в настоящих ПВК(Приложение № 8 к настоящим ПВК).

Письменный отчет должен содержать сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства РФ о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, настоящих ПВК и иных внутренних организационно–распорядительных документов, а также сведения об устранении выявленных нарушений (при наличии нарушений), а также сведения о принятых мерах, направленных на устранение выявленных по результатам проверок нарушений.

9.6. Адвокат при проведении проверок внутреннего контроля также использует информацию о присвоенном индикаторе риска и показателях дистанционного мониторинга, доводимую Федеральной службой по финансовому мониторингу в соответствии с п. 13 Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. № 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

10. Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения

10.1. Адвокат обеспечивает хранение не менее 5 (пяти) лет со дня прекращения отношений с клиентом:

а) документов, содержащих сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов РФ, а также ПВК;

б) документов, касающихся операций, сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях;

в) документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со ст. 7 Федерального закона и настоящими ПВК;

г) документов по операциям, по которым составлялись Внутренние сообщения;

д) Внутренних сообщений;

е) информации о результатах изучения оснований и целей выявленных необычных операций;

ж) документов, относящихся к деятельности клиента (в объеме, определяемом Адвокатом), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению Адвоката;

з) иных документов, полученных в результате применения ПВК.

10.2. Учет и хранение информации и документов, полученных в результате реализации настоящих ПВК, осуществляет Адвокат.

10.3. Хранение информации и документов осуществляется таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны уполномоченному органу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством РФ, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

10.4. Информация и документы, полученные в результате реализации настоящих ПВК, могут прошиваться в папки для хранения, сканироваться в электронную форму с их последующей записью на CD–диск или иные электронные носители.

11. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в приеме клиента на обслуживание

11.1. Основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований п. 2.2 ст. 7 Федерального закона

11.1.1. Адвокат, в случае непроведения в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами РФ, идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, обязан отказать клиенту в приеме на обслуживание.

Предусмотренный абзацем первым настоящего пункта отказ в приеме на обслуживание не распространяется на случаи, если в соответствии с Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами РФ идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится либо информация, указанная в пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, не устанавливается.

11.1.2. Отказ в приеме клиента на обслуживание в соответствии с абзацем первым настоящего пункта не является основанием для возникновения гражданско–правовой ответственности Адвоката за совершение соответствующих действий.

11.1.3. В соответствие с п. 8. ст. 7.1 Федерального закона клиенты и их представители обязаны предоставлять Адвокату, информацию, необходимую для исполнения Адвокатом требований Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

11.1.4. В случае непредоставления клиентом или его представителем информации необходимой для исполнения Адвокатом требований Федерального закона по идентификации и установлению необходимой информации, Адвокат письменно уведомляет клиента или его представителя об отказе в приеме на обслуживание.

В отказе указываются основания для отказа в приеме клиента на обслуживание, а также перечень информации, которую клиент или его представитель обязан предоставить Адвокату в целях исполнения им требований Федерального закона и в связи, с непредоставлением которой, клиенту отказано в приеме на обслуживание.

Отказ в приеме клиента на обслуживание вручается клиенту или его представителю лично, или направляется клиенту заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу, указанному клиентом, в том числе по адресу электронной почты, в случае если такой порядок предусмотрен между клиентом и Адвокатом.

 

ПРИЛОЖЕНИЯ:

Приложение № 1. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца – физического лица

Раздел 1. Сведения о физическом лице, на которое заполняется анкета. Поля настоящего раздела заполняются на клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца с учетом того, что на представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца заполняются только пп. 1.1.– 1.7. настоящего раздела
1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии)
1.2. Дата рождения
1.3. Гражданство
1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность		наименование документа
		серия (при наличии)
		номер (при наличии)
		дата выдачи
		наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться)
		код подразделения (при наличии)
1.5. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации:   Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации		серия (при наличии)
		номер (при наличии)
		дата начала срока действия права пребывания (проживания)
		дата окончания срока действия права пребывания (проживания)
1.6. Адрес регистрации по месту жительства (по месту пребывания)
1.7. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии)
1.8. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии). Информация, указанная в настоящем пункте, устанавливается случае реализации Адвокатом права, предусмотренного абзацем первым п. 5.4 ст. 7 Федерального закона
1.9. Контактная информация (при наличии): номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес и другая информация
1.10. Наименование должности клиента, являющегося лицом, указанным в пп. 1 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона
1.11. Степень родства либо статус клиента по отношению к лицу, указанному в пп. 1 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона
Раздел 2. Дополнительные сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов – физических лиц. Пункты настоящего раздела заполняются только в отношении клиента. Сведения, указанные в пп. 2.1–2.3 подлежат установлению в случае отнесения клиента – физического лица к группе высокой степени (уровня) риска, а в случае отнесения клиента – физического лица к группе средней степени (уровня) риска устанавливаются по решению Адвоката
2.1. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
2.2. Сведения о финансовом положении
2.3. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества. Сведения, указанные в настоящем подпункте, устанавливаются в случае реализации Адвокатом права, предусмотренного пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, а также в случаях, указанных в пп. 3 п. 1 и п. 3 ст. 7.3 Федерального закона.
Раздел 3. Сведения, подлежащие установлению при идентификации представителей клиента – физических лиц.
Сведения, подтверждающие наличие у физического лица полномочий представителя клиента		Наименование документа, либо положение акта, на котором основаны полномочия представителя клиента
		дата выдачи
		срок действия
		номер документа (при наличии)
Раздел 4. Результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, наличия/отсутствия в Решениях МВК, наличия/отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, полученных в соответствии с п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 7.4 и п. 2 ст. 7.5 Федерального закона. Сведения настоящего раздела устанавливаются в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.
4.1. Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
4.2. Результаты проверки наличия или отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН
4.3. Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в Решениях МВК
Раздел 5. Сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом подозрительных операций, включая обоснование оценки. Заполняется только в отношении клиентов.
5.1. Сведения о степени уровне риска	Низкий Средний Высокий
5.2. Обоснование оценки
Раздел 6. Сведения о бенефициарном владельце
6.1. Принимаемое решение о признании физического лица бенефициарным владельцем
6.2. Сведения о принятых мерах по выявлению бенефициарного владельца
6.3. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленных клиентом (представителем клиента)
6.4. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), полученных по результатам анализа совокупности имеющихся у Адвоката документов и (или) информации
Дата начала отношений с клиентом
Дата прекращения отношений с клиентом
Дата оформления анкеты
Фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование должности работника или иного лица, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также работника или иного лица, заполнившего (обновившего) анкету клиента
Подпись уполномоченного работника в случае ведения анкеты на бумажном носителе

 Приложение № 2. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – юридического лица

Раздел 1. Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей – юридических лиц. В отношении представителей клиента, выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, заполняются только сведения, указанные в пп. 1.1–1.5. настоящего раздела
1.1. Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) (при наличии) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии)
1.2. Организационно–правовая форма (при наличии)
1.3. Идентификационный номер налогоплательщика – для резидента; идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, присвоенный до 24 декабря 2010 года, либо идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный после 24 декабря 2010 года, – для нерезидента
1.4. Сведения о государственной регистрации:	основной государственный регистрационный номер – для резидента
	номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации – для нерезидента
	адрес юридического лица
1.5. Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно–территориального деления (при наличии)
1.6. Сведения о лицензии клиента на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию:   В случае установления факта отсутствия лицензии при фактически осуществляемой деятельности, подлежащей лицензированию, Адвокат делает соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений	вид
	номер
	дата выдачи лицензии
	кем выдана
	срок действия
	перечень видов лицензируемой деятельности
1.7. Сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием которых клиентом – юридическим лицом оказываются услуги (при наличии).  В случае, если доменное имя сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено, Адвокат дополнительно делает соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений.
Раздел 2. Дополнительные сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов – юридических лиц. Сведения, указанные в пп. 2.6–2.8 настоящего приложения, подлежат установлению в случае отнесения клиента – юридического лица к группе высокой степени (уровня) риска, а в случае отнесения клиента – юридического лица к группе средней степени (уровня) риска устанавливаются по решению Адвоката.
2.1. Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (при наличии)
2.2. Банковский идентификационный код – для кредитных организаций–резидентов
2.3. Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций (долей) юридического лица)
2.4. Контактная информация (при наличии): номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес, иная информация
2.5. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности.  Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, а также сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.
2.6. Сведения о финансовом положении
2.7. Сведения о деловой репутации
2.8. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.  Сведения, указанные в настоящем подпункте, устанавливаются в случае реализации Адвокатом права, предусмотренного пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона.
Раздел 3. Сведения, подлежащие установлению при идентификации представителей клиента – юридических лиц
3.1. Сведения, подтверждающие у юридического лица полномочия представителя клиента	наименование документа, либо положение акта, на котором основаны полномочия представителя клиента
	дата выдачи
	срок действия
	номер документа (при наличии)
Раздел 4. Результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, наличия/отсутствия в Решениях МВК, наличия/отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, полученных в соответствии с п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 7.4 и п. 2 ст. 7.5 Федерального закона. Сведения настоящего раздела устанавливаются в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя.
4.1 Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
4.2. Результаты проверки наличия или отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН
4.3. Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в Решениях МВК
Раздел 5. Сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом подозрительных операций, включая обоснование оценки.
5.1. Сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом подозрительных операций		Низкий Средний Высокий
5.2. Обоснование оценки
Раздел 6. Сведения о бенефициарном владельце
6.1. Принимаемое решение о признании физического лица бенефициарным владельцем
6.2. Сведения о принятых мерах по выявлению бенефициарного владельца
6.3. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленных клиентом (представителем клиента)
6.4. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), полученных по результатам анализа совокупности имеющихся у Адвоката документов и (или) информации
6.5. Сведения об отсутствии обязанности принятия мер по идентификации бенефициарных владельцев в связи с обслуживанием клиентов, указанных в пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона
Дата начала отношений с клиентом
Дата прекращения отношений с клиентом
Дата оформления анкеты
Фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование должности работника или иного лица, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также работника или иного лица, заполнившего (обновившего) анкету клиента
Подпись уполномоченного работника в случае ведения анкеты на бумажном носителе

 Приложение № 3. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя, лица, указанного в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона 

Раздел 1. Сведения о лице, на которое заполняется анкета. Поля настоящего раздела заполняются на клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, с учетом того, что на представителя клиента, выгодоприобретателя заполняются только пп. 1.1.–1.7. настоящего раздела.
1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии)
1.2. Дата рождения
1.3. Гражданство
1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность		наименование документа
		серия (при наличии)
		номер (при наличии)
		дата выдачи
		наименование органа, выдавшего документ (при наличии кода подразделения может не устанавливаться)
		код подразделения (при наличии)
1.5. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации:   Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации		серия (при наличии)
		номер (при наличии)
		дата начала срока действия права пребывания (проживания)
		дата окончания срока действия права пребывания (проживания)
1.6. Адрес регистрации по месту жительства (по месту пребывания)
1.7. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии)
1.8. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).  Информация, указанная в настоящем подпункте, устанавливается в случае реализации Адвокатом права, предусмотренного абзацем п. 5.4 ст. 7 Федерального закона
1.9. Контактная информация (при наличии): номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес и другая информация
1.10. Наименование должности клиента, являющегося лицом, указанным в пп. 1 п.1 ст. 7.3 Федерального закона
1.11. Степень родства либо статус клиента по отношению к лицу, указанному в пп. 1 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона
1.12. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя:		основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя
		место государственной регистрации
Раздел 2. Дополнительные сведения, подлежащие установлению. Пункты настоящего раздела заполняются только в отношении клиента. Сведения, указанные в пп. 2.1–2.3 настоящего приложения, подлежат установлению в случае отнесения клиента к группе высокой степени (уровня) риска, а в случае отнесения клиента – к группе средней степени (уровня) риска устанавливаются по решению Адвоката.
2.1. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
2.2. Сведения о финансовом положении
2.3. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.  Сведения, указанные в настоящем подпункте, устанавливаются в случае реализации Адвокатом права, предусмотренного пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, а также в случаях, указанных в пп. 3 п. 1 и п. 3 ст. 7.3 Федерального закона.
2.4. Сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности
Раздел 3. Сведения, подлежащие установлению при идентификации представителей клиента - индивидуальных предпринимателей, лиц, указанных в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона
3.1. Сведения, подтверждающие у индивидуальных предпринимателей либо у лиц, указанных в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона, полномочия представителя клиента		Наименование документа, либо положение акта, на котором основаны полномочия представителя клиента
		дата выдачи
		срок действия
		номер документа (при наличии)
Раздел 4. Результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, наличия/отсутствия в Решениях МВК, наличия/отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, полученных в соответствии с п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 7.4 и п. 2 ст. 7.5 Федерального закона. Сведения настоящего раздела устанавливаются в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя.
4.1. Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
4.2. Результаты проверки наличия или отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН
4.3. Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в Решениях МВК
Раздел 5. Сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом подозрительных операций, включая обоснование оценки. Заполняется только в отношении клиентов.
5.1. Сведения о степени уровне риска	Низкий Средний Высокий
5.2. Обоснование оценки
Раздел 6. Сведения о бенефициарном владельце
6.1. Принимаемое решение о признании физического лица бенефициарным владельцем
6.2. Сведения о принятых мерах по выявлению бенефициарного владельца
6.3. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленных клиентом (представителем клиента)
6.4. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), полученных по результатам анализа совокупности имеющихся у Адвоката документов и (или) информации
Дата начала отношений с клиентом
Дата прекращения отношений с клиентом
Дата оформления анкеты
Фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование должности работника или иного лица, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также работника или иного лица, заполнившего (обновившего) анкету клиента
Подпись уполномоченного работника в случае ведения анкеты на бумажном носителе

 Приложение № 4. Анкета клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица 

Раздел 1. Общие сведения Сведения, указанные в пп. 1.5–1.7 настоящего приложения, подлежат установлению в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией.
1.1. Наименование
1.2. Регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации)
1.3. Код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги)
1.4. Место ведения основной деятельности
1.5. Состав имущества, находящегося в управлении (собственности).
1.6. Фамилия, имя, отчество (при наличии) либо наименование учредителей (участников), доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии).
1.7. Адрес регистрации по месту жительства (по месту пребывания) учредителей (участников), доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии).
1.8. Контактная информация: номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии) и другая информация
Раздел 2. Дополнительные сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов. Пункты настоящего раздела заполняются только в отношении клиента.
2.1. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений
2.2. Сведения о финансовом положении
2.3. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.  Сведения, указанные в настоящем подпункте, устанавливаются в случае реализации Адвокатом права, предусмотренного пп. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона, а также в случаях, указанных в пп. 3 п. 1 и п. 3 ст. 7.3 Федерального закона.
2.4. Сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности
Раздел 3. Сведения, подлежащие установлению при идентификации представителей клиента - иностранных структур без образования юридического лица
Сведения, подтверждающие полномочия представителя клиента		Наименование документа, либо положение нормативного правового акта, на котором основаны полномочия представителя клиента
		дата выдачи
		срок действия
		номер документа (при наличии)
Раздел 4. Результаты проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, наличия/отсутствия в Решениях МВК, наличия/отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, полученных в соответствии с п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 7.4 и п. 2 ст. 7.5 Федерального закона. Сведения настоящего раздела устанавливаются в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя.
4.1. Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
4.2. Результаты проверки наличия или отсутствия в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН
4.3. Результаты проверки наличия или отсутствия сведений в Решениях МВК
Раздел 5. Сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом подозрительных операций, включая обоснование оценки. Заполняется только в отношении клиентов.
5.1. Сведения о степени уровне риска	Низкий Средний Высокий
5.2. Обоснование оценки
Раздел 6. Сведения о бенефициарном владельце
6.1. Принимаемое решение о признании физического лица бенефициарным владельцем
6.2. Сведения о принятых мерах по выявлению бенефициарного владельца
6.3. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленных клиентом (представителем клиента)
6.4. Результат установления и проверки достоверности сведений о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), полученных по результатам анализа совокупности имеющихся у Адвоката документов и (или) информации
6.5. Сведения об отсутствии обязанности принятия мер по идентификации бенефициарных владельцев в связи с обслуживанием клиентов, указанных в пп. 2 п. 1 ст. 7 Федерального закона
Дата начала отношений с клиентом
Дата прекращения отношений с клиентом
Дата оформления анкеты
Фамилия, имя, отчество (при наличии), наименование должности работника или иного лица, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также работника или иного лица, заполнившего (обновившего) анкету клиента
Подпись уполномоченного работника в случае ведения анкеты на бумажном носителе

 Приложение № 5. Критерии и признаки необычных операций 

Код группы <1>	Код критерия/ признака <2>	Описание критерия или признака
11		Общие признаки необычных операций (сделок)
	1101	Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
	1102	Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
	1103	Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115–ФЗ
	1106	Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных организацией документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
	1107	Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
	1108	Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т. д.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг
	1109	Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики
	1110	Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)
	1111	Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества
	1112	Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией
	1113	Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента) с участием организации, общепринятой рыночной практике совершения операций
	1114	Отсутствие информации о клиенте – юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях, либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам
	1116	Сложности, возникающие у организации при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, предоставление клиентом информации, которую невозможно проверить
	1120	Совершение операций (сделок), предметом которых являются предметы искусства или предметы роскоши (товары премиум сегмента)
	1122	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент является некоммерческой организацией[11], иностранной некоммерческой неправительственной организацией и ее отделением, представительством и филиалом, осуществляющим свою деятельность на территории Российской Федерации, и такая операция (сделка) не подлежит обязательному контролю в соответствии с п. 1.2 статьи 6 Федерального закона № 115–ФЗ
	1123	Совершение операции (сделки) клиентом, в отношении которого Росфинмониторингом в организацию, индивидуальному предпринимателю направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный пп. 5 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115–ФЗ
	1124	Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации, индивидуального предпринимателя возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
	1170	Операции, связанные с приобретением и (или) продажей химических веществ – прекурсоров, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента
	1171	3 и более раз повторяющиеся операции по переводу денежных средств (в том числе электронных денежных средств или цифровых валют) при условии, что характер перечисленных операций, сведения об их участниках (плательщике и (или) получателе), а также иные сведения об операциях дают основание полагать, что они могут быть связаны с незаконным оборотом наркотических средств, психотропных веществ либо их аналогов и (или) прекурсоров наркотических средств и психотропных веществ
	1172	Неисполнение клиентом, являющимся субъектом исполнения требований Федерального закона № 115–ФЗ, обязанности по включению в реестры, ведение которых осуществляет Банк России, по постановке на учет в Росфинмониторинге, включению в реестры лиц, занимающихся частной практикой (адвокаты и нотариусы), реестр аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, с учетом фактически осуществляемой деятельности
	1173	Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося иностранным публичным должностным лицом, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде иностранного публичного должностного лица
	1174	Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося родственником[12] иностранного публичного должностного лица, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося родственником иностранного публичного должностного лица
	1175	Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося должностным лицом публичной международной организации, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося должностным лицом публичной международной организации
	1176	Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося родственником[13] должностного лица публичной международной организации, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица, являющегося родственником должностного лица публичной международной организации
	1177	Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося лицом, указанным в пп. 1 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона № 115–ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде лица, указанного в пп. 1 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона № 115–ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации
	1178	Совершение операций (сделок), иных действий с участием клиента, являющегося родственником[14] лица, указанного в пп. 1 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона № 115–ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации, либо совершение операций клиентом в интересах или к выгоде родственника лица, указанного в пп. 1 п. 1 ст. 7.3 Федерального закона № 115–ФЗ, за исключением иностранного публичного должностного лица и должностного лица публичной международной организации
	1180	Поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк–нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки)
	1181	Поручение клиента перечислить полученные по операции (сделке) денежные средства на счет клиента, отличный от счета, указанного в договоре, в том числе на счет в банк–нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке
	1182	Поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу
	1185	Совершение операций с использованием дистанционных систем обслуживания в случае, если возникает подозрение, что такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент (представитель клиента)
	1186	Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки)
	1187	Существенное отклонение суммы операции (сделки) относительно действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента
	1188	Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом
	1189	Совершение операций (сделок) с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, период деятельности которых с даты государственной регистрации составляет менее 1 года
	1190	Операция, связанная с оборотом цифровой валюты[15]
	1191	Операция по получению или предоставлению безвозмездной финансовой помощи
	1192	Совершение операции (сделки) в интересах клиента, период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает 3 месяцев, при этом клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить
	1193	Использование клиентом счетов, открытых в различных кредитных организациях, для расчетов в рамках одного договора
	1194	Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц
	1195	Многократное внесение учредителями (руководителями) денежных средств для пополнения оборотных средств организации
	1196	Совершение операции (сделки) с участием юридического лица, в состав учредителей которого входят благотворительные организации и/или фонды или иные виды некоммерческих организаций[16] с долей участия в уставном капитале такого лица, позволяющей прямо или косвенно оказывать влияние на решения, принимаемые указанным юридическим лицом
	1197	Приобретение у нерезидента товара по завышенной стоимости (в сравнении с рыночной ценой) в режиме импорта организациями, зарегистрированными на территории свободной таможенной зоны.
	1199	Иные признаки, дающие основание полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
12		Признаки необычных операций (сделок) с использованием бюджетных средств
	1290	Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, когда клиент, учредитель или выгодоприобретатель является участником федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов
	1291	Совершение операции (сделки) по поручению клиента в случае, если имеются основания полагать, что клиент, учредитель, бенефициарный владелец или выгодоприобретатель является получателем субсидий, грантов или иных видов государственной поддержки за счет средств федерального бюджета, бюджета субъекта РФ или муниципального бюджета
	1292	Совершение операции (сделки) по поручению клиента, являющегося исполнителем (подрядчиком или субподрядчиком) по государственному или муниципальному контракту на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг, либо по гражданско– правовому договору с бюджетным учреждением на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг (если сумма такого контракта составляет или превышает 6 000 000 руб.)[17], при этом такой клиент имеет незначительный размер уставного капитала по сравнению с суммой операции (сделки), которую намеревается совершить, и период его деятельности не превышает 6 месяцев с даты государственной регистрации
	1299	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с использованием бюджетных средств
13		Признаки необычных операций (сделок), основанные на стране регистрации, места жительства или места нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя[18]
	1301	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории) с высокой террористической или экстремистской активностью
	1302	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции
	1303	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель, учредитель клиента – юридического лица или зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2006 г. № 281–ФЗ «О специальных экономических мерах»
	1304	Совершение операции (сделки) на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента – юридического лица имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
	1305	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента – юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), отнесенном (отнесенной) международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности
	1390	Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории
	1391	Совершение операции (сделки) в случае, если клиент и (или) выгодоприобретатель является контролируемой иностранной компанией в соответствии с главой 3.4 Налогового кодекса Российской Федерации
	1392	Совершение операции (сделки) в случае, если клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец является контролирующим лицом в соответствии с главой 3.4 Налогового кодекса Российской Федерации
	1399	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с учетом странового риска
14		Признаки необычных операций (сделок) при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов денежных средств
	1490	Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами
	1491	Регулярное получение клиентом денежных средств, причитающихся по операции (сделке), в наличной форме по инициативе клиента
	1492	Совершение операции (сделки) на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте по внесению или выдаче денежных средств в наличной форме, участниками которых являются нерезиденты, имеющие регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве Таможенного союза
	1499	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств
15		Признаки необычных операций (сделок) при проведении операций по договорам займа
	1590	Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России
	1591	Получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту
	1599	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций по договорам займа
18		Признаки необычных операций (сделок) при проведении международных расчетов
	1802	Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий такого договора, если размер неустойки (пени, штрафа) превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг)
	1804	В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров (работ, услуг), либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорной зоне)
	1881	Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)
	1882	Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно–консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов услуг нематериального характера
	1883	Перечисление денежных средств в адрес нерезидентов в рамках платежей за пользование исключительными правами на программные продукты, товарные знаки, ноу–хау.
	1899	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении международных расчетов
19		Признаки необычных операций (сделок) при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
	1990	Совершение операций с ценными бумагами, необеспеченными активами своих эмитентов, а также векселями, выданными юридическими лицами, имеющими минимальный уставный капитал, при условии, что период деятельности таких лиц менее одного года с даты государственной регистрации
	1991	Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет на сумму, не превышающую 600 000 рублей либо ее эквивалент в иностранной валюте
	1999	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
22		Признаки необычных операций (сделок), свидетельствующих о возможном финансировании терроризма
	2201	Адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента, представителя клиента, бенефициарного владельца, выгодоприобретателя или учредителя клиента – юридического лица совпадает с адресом регистрации (места нахождения или места жительства) лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества
	2202	Клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец или участник клиента – юридического лица является близким родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества
	2203	Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом, совершенная лицом, вновь включенным в Перечень, в период между днем исключения его из Перечня и днем повторного включения в Перечень
	2205	Операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента
	2290	Фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), дата и место рождения клиента – физического лица, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, учредителя клиента – юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица или участника операции совпадают с фамилией, именем, отчеством (если иное не вытекает из закона или национального обычая), датой и местом рождения физического лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, либо физического лица, в отношении которого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризмаи экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества, либо лица, операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом которого приостановлены на основании решения суда по заявлению уполномоченного органа, и при этом отсутствуют иные данные, позволяющие установить его полное совпадение с такими лицами
	2299	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с финансированием терроризма
47		Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги
	4701	Неоднократное внесение физическим лицом денежных средств в наличной форме в уставный капитал
	4702	Внесение денежных средств или иного имущества в уставный капитал лицом, который по данным ФНС России является руководителем или учредителем нескольких иных юридических лиц
	4703	Наличие обстоятельств, которые могут свидетельствовать о направленности действий клиента на получение необоснованной налоговой выгоды, мнимости хозяйственных операций и/или совершения иных налоговых правонарушений
	4704	Предложение клиента–доверителя относительно возможности осуществить перечисление денежных средств в рамках исполнительного производства на счет уполномоченного представителя–адвоката при наличии доверенности со специальным полномочием на получение присужденных денежных средств
	4799	Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма, выявляемые при оказании юридических услуг

Приложение № 6. Внутреннее сообщение об операции
 

Содержание (характер) операции
Дата операции
Сумма и валюта операции
Сведения о клиенте, проводящем операцию (основные идентификационные данные) Указываются сведения обо всех сторонах операции
Идентификационные данные
Выводы по результатам изучения клиента
Выводы по результатам оценки степени (уровня) риска
Причины, по которым операция квалифицируется как операция, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях ОД/ФТ

ФИО Адвоката, составившего сообщение об операции

____________________________________________________________________________________________

Подпись Адвоката, составившего сообщение об операции _________________

Дата составления сообщения об операции _________________________

Запись (отметка) о решении Адвоката, принятом в отношении выявленной операции, содержащая мотивированное обоснование ____________________________________________________________________________________________

Дата принятия решения _________

Запись (отметка) о дополнительных мерах (иных действиях), предпринятых в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции______________________

Приложение № 7. Анкета физического лица (заполняется клиентом)

Раздел 1. Сведения о физическом лице, на которое заполняется анкета

Внимание! В соответствии с п. 8 ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», клиенты и их представители обязаны предоставлять Адвокатам информацию, необходимую для исполнения ими требований Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Фамилия, имя, отчество (при наличии)

Раздел 2. Сведения о выгодоприобретателях

Имеются ли у Вас выгодоприобретатели, то есть лица, к выгоде которых Вы действуете (в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления) при проведении операций/сделок?

нет (действую к собственной выгоде) да (необходимо заполнить Анкету физического / юридического лица / индивидуального предпринимателя отдельно на каждого выгодоприобретателя, который у вас имеется)

Раздел 3. Сведения о бенефициарных владельцах

Имеются ли у Вас бенефициарные владельцы, то есть физические лица, которые, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) имеют возможность контролировать Ваши действия?

иных лиц не имеется да (необходимо заполнить Анкету физического лица отдельно на каждого бенефициара)

Раздел 4. Сведения о статусе публичного должностного лица

Являетесь ли Вы: российским публичным должностным лицом, то есть лицом, занимающим государственные должности РФ, должности членов совета директоров ЦБ РФ, должности на федеральной государственной службе, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должности в ЦБ РФ, государственных корпорациях и иных организациях, созданных на основании федеральных законов международным публичным должностным лицом, то есть должностным лицом публичной международной организации, которому доверены или были доверены ею важные функции иностранным публичным должностным лицом, то есть публичным должностным лицом иностранного государства. В случае если отмечен хотя бы один из перечисленных вариантов, необходимо заполнить Анкету публичного должностного лица. Я являюсь родственником лица, принадлежащего к одной из перечисленных категорий К какой именно категории относится Ваш родственник? (указать) _________________ Степень родства между вами: (указать) ______________ Я не принадлежу ни к одной из перечисленных категорий

Достоверность сведений, указанных в настоящей анкете, подтверждаю. Проинформирован(а) о необходимости обновления указанных в анкете сведений (информации) в случае их изменения, а также обязуюсь представить все необходимые сведения по запросу Адвоката.

Дата заполнения Анкеты «__» _________ 20____ г.

Подпись лица, заполнившего анкету__________

ФИО полностью ____________________________________________________________________

 

Приложение № 8. Форма письменного отчета по результатам внутренних проверок

ОТЧЕТ

№ ____ от «__» __________ ___г.

о проведении проверки осуществления

внутреннего контроля за соблюдением

Адвокатом законодательства РФ

в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, ПВК

 

По результатам проведенной внутренней проверки, за период с «__» _________ ______ г. по «__» _________ ______ г.:

– не выявлены/выявлены нарушения по соблюдению законодательства о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, ПВК со стороны Адвоката;

– сведения об устранении выявленных нарушений (при наличии нарушений);

– принятие мер, направленных на устранение выявленных по результатам проверок нарушений (при наличии нарушений).

– следующую проверку необходимо провести не позднее «__» _________ ______ г.

Подпись Адвоката ________________

Приложение № 9. Перечень видов подозрительной деятельности. Перечень зон риска, определенных по результатам Национальной оценки рисков

Перечень видов подозрительной деятельности 

Код вида деятельности	Описание вида деятельности
12101	Деятельность, связанная c проведением операций с денежными средствами или иными имуществом, возможной целью которых является вывод капитала за рубеж
12201	Деятельность операторов по приему платежей, связанная с исполнением денежных обязательств (прием наличных денежных средств) физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), непосредственно с использованием терминалов.
12301	Деятельность, связанная с незаконным получением субсидий в рамках государственных программ поддержки МСП в целях получения государственной поддержки в форме возмещения части затрат на уплату первого лизингового платежа.
12401	Деятельность, связанная с возможной легализацией преступных доходов с использованием мнимых (притворных) сделок и факторинговых компаний.
12501	Деятельность, связанная с возможным нецелевым использованием средств материнского (семейного) капитала.
12601	Деятельность, связанная с осуществлением почтовых переводов денежных средств от юридического лица в адрес физических лиц в рамках заключенных договоров Почты России с юридическим лицом в целях последующего вывода денежных средств в неконтролируемый наличный оборот.
12701	Деятельность, связанная с использованием инфраструктуры операторов сотовой связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи в финансовых схемах, конечной целью которых может являться перемещение денежных средств и их вывод в неконтролируемый наличный оборот через лицевые счета операторов связи.
12801	Деятельность, связанная с использованием инфраструктуры организаторов азартных игр (онлайн казино, букмекерских контор и т. д.) в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем.
99000	Иная деятельность

Перечень зон риска, определенных по результатам

Национальной оценки рисков 

Код зоны риска	Сокращенное наименование зоны риска	Наименование зоны риска, определенной по результатам Национальной оценки рисков
10001	ФТ	Финансирование терроризма
20001	КФС	Кредитно-финансовая сфера
30001	БО	Сфера бюджетных отношений (включая налоговую сферу)
40001	КОР	Область коррупционных правонарушений
50001	НОН	Сфера незаконного оборота наркотиков

Приложение № 10. Внутреннее сообщение о подозрительной деятельности

Дата выявления операции, действий клиента, послужившие фактом выявления подозрительной деятельности с указанием признаков необычных операций или действий клиента
Признак подозрительной деятельности, зона риска по результатам Национальной оценки рисков из перечня, приведенного в Приложении № 11 к ПВК
Содержание операции, действия (основание, договор, сумма и т. д.)
Сведения о ранее совершенной операции, действии в отношении которых возникали основания полагать, что операции, действия осуществляются в целях ОД/ФТ (дата признания, дата направления информации в уполномоченный орган)
Сведения о лице (лицах), участвующем (участвующих) в подозрительной деятельности (стороны по операции) Указываются сведения обо всех сторонах, участвующих в подозрительной деятельности
А – физическое лицо (в т. ч. индивидуальный предприниматель, лицо, указанное в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона)
Наименование стороны операции
Данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность
Адрес места жительства
Б – юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица
Наименование стороны операции
Наименование полное и сокращенное
ИНН
Адрес места нахождения

ФИО Адвоката, составившего сообщение   ______________

Дата составления Внутреннего сообщения о подозрительной деятельности

Подпись _____________________________________

Запись о решении Адвоката с мотивированным обоснованием признания деятельности клиента подозрительной и указанием даты принятия решения

_________________________________________________________________________

Подпись ________________

Дата и способ направления информации в уполномоченный орган о подозрительной деятельности

_________________________________________________________________________

Приложение № 11. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих высокий риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом Методических рекомендаций Федеральной службы по финансовому мониторингу по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями от 01.03.2019 и Информационного письма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 02.08. 2011 № 17«О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»

Страновые риски:

1.    Страны^[19], по данным надежных источников^[20], не имеющие надлежащих систем ПОД/ФТ^[21];

2.    Страны, в отношении которых применены санкции, эмбарго или аналогичные меры, установленные такими организациями как Организацией Объединенных Наций;

3.    Страны, по данным надежных источников, имеющие высокий уровень коррупции или другой преступной деятельности, например, незаконный оборот наркотиков, торговля оружием, людьми, организация подпольных азартных игр и т. д.;

4.    Страны или географические области, которые, по данным надежных источников, предоставляют финансирование или поддержку террористической деятельности или на территории которых действуют установленные террористические организации;

5.    Клиент и/или его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве или на территории с высокой террористической или экстремистской активностью;

6.    Клиент и/или его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента имеет соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);

7.    Клиент или его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагент клиента по операции (сделке) зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне)^[22].

Клиентские риски:

– связанные с особенностями структуры собственности, органов управления и т. д.:

1. Структура собственности клиента представляется необычной или излишне сложной;

2. Регистрация клиента и/или выгодоприобретателя осуществлена по адресу массовой регистрации юридических лиц, либо по адресу нахождения здания (помещения), не пригодного для ведения декларируемой клиентом–юридическим лицом финансово–хозяйственной деятельности;

3. Период деятельности с даты государственной регистрации клиента и/или выгодоприобретателя составляет менее 1 года;

4. Необъяснимые изменения в собственности клиента;

5. Неоднократные изменения организационно–правовой структуры клиента;

6. Частые или необъяснимые смены членов руководства;

7. Число сотрудников или организационная структура не соответствуют размерам или характеру деятельности клиента;

8. Клиенты и/или выгодоприобретатели их филиалы или дочерние организации имеют регистрацию или осуществляют свою деятельность на территории государств, в отношении которых применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2006 № 281–ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах»;

9. Клиент и/или выгодоприобретатель являются нерезидентом РФ. При этом особое внимание должно быть уделено резидентам государств (территорий), предоставляющих льготный режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны)^[23];

10. Слишком молодой либо слишком преклонный возраст руководителя юридического лица;

11. Наличие сведений о том, что участники/учредители клиента – юридического лица являются таковыми в значительном количестве иных юридических лиц;

12. В отношении лица, имеющего право действовать без доверенности от имени клиента – юридического лица, имеется информация о тяжелой болезни либо постановке на учет в психо–, наркодиспансерах, либо о его смерти;

13. Клиент и/или его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента является фигурантом Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности;

14. Адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или учредителя совпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом жительства) фигурантов Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности;

15. Клиент является близким родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

16. Клиент является руководителем или учредителем общественной, или религиозной организации (объединения), благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее филиала или представительства, осуществляющего свою деятельность на территории РФ.

– связанные с определенными видами деятельности клиента и/или выгодоприобретателя:

1. Благотворительность, деятельность общественных и религиозных организаций (объединений), иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств, и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории РФ, или иным видом нерегулируемой некоммерческой деятельности;

2. Интенсивный оборот наличности (в том числе розничная торговля, общественное питание, торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях, автосалоны и др.);

3. Производство оружия или посредническая деятельность по реализации оружия;

4. Реализация предметов искусства, антиквариата, легковых транспортных средств, предметов роскоши;

5. Туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий;

6. Строительство;

7. Оказание консалтинговых услуг;

8. Деятельность по организации и проведению азартных игр;

9. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой роскоши;

10. Деятельность, связанная со скупкой, куплей–продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий;

11. Деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и/или оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.

– связанные с возможными рисками коррупции или хищения бюджетных средств:

1. Клиентами и/или выгодоприобретателями и/или бенефициарными владельцами клиента являются иностранные публичные должностные лица, их супруги, близкие родственники (родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушка, бабушка и внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестра, усыновители и усыновленные);

2. Клиент и/или выгодоприобретатель и/или бенефициарный владелец клиента является публичным должностным лицом, либо связанным с ним лицом;

3. Клиент и/или выгодоприобретатель или учредитель является участником федеральных целевых программ или национальных проектов либо резидентом особой экономической зоны;

4. Клиент и/или выгодоприобретатель и/или бенефициарный владелец клиента является должностным лицом публичной международной организации;

5. Клиент является организацией, в уставном капитале которой присутствует доля государственной собственности.

– связанные с репутационными рисками:

1. Наличие у клиента решений суда с ее участием в качестве ответчика, вступивших в законную силу и не исполненных в течение длительного периода, в совокупности с операциями, направленными на отчуждение имущества и/или денежных средств клиента в период, предшествующий началу судебного разбирательства;

2. Наличие информации об имеющихся фактах привлечения клиента, в том числе, должностных лиц клиента – юридического лица, к ответственности за нарушения законодательства РФ о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;

3. Наличие информации о судимости за совершение преступлений экономической и коррупционной направленности единоличного исполнительного органа юридического лица;

4. Клиентом является юридическое лицо, в отношении которого в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о недостоверности сведений о нем;

5. Отсутствие информации о клиенте в общедоступных источниках информации;

6. Отсутствие по адресу места нахождения юридического лица постоянно действующих органов управления, иных органов или лиц, имеющих право действовать от имени такого юридического лица без доверенности.

– связанные с поведением лица:

1. Попытки клиента затруднить понимание его деятельности, структуры собственности или характера операций;

2. Отказ клиента в доступе к документам, объектам, возможности непосредственного взаимодействия с определенными работниками, потребителями, поставщиками или иными лицами, от которых можно было бы получить сведения о деловой репутации клиента, его финансовом положении;

3. Запугивание сотрудников субъекта первичного финансового мониторинга при запросе у клиента сведений в рамках реализации положений Федерального закона № 115–ФЗ;

4. Необоснованные задержки клиентом в предоставлении запрошенной информации;

5. Впечатление того, что руководство клиента действует в соответствии с указаниями третьих лиц, но не раскрывает сведений о них;

6. Нежелание клиента предоставлять всю необходимую информацию;

7. Осуществление клиентом деятельности в нескольких юрисдикциях в отсутствие централизованного корпоративного управления;

8. Использование услуг деловых посредников, экономическая обоснованность которых представляется неочевидной;

9. Клиент осуществляет взаимодействие с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, исключительно через представителя, действующего по доверенности.

Операционные риски:

– связанные с проведением трансграничных операций:

1. Операции (в том числе со связанными сторонами), выходящие за рамки обычной деятельности, в том числе приводящие к выводу активов клиента;

2. Операции клиента, проводимые на трансграничной основе в юрисдикциях с разнообразными культурами и обстоятельствами ведения бизнеса;

3. Платежи за полученные товары или услуги в адрес получателей из стран отличных от юрисдикций, из которых товары или услуги были получены;

4. Значительные по объему трансграничные переводы денежных средств, не имеющие коммерческого обоснования;

5. Операции по сделкам, направленным на приобретение имущества, с условиями об отсрочке (рассрочке) платежа под проценты за отсрочку (рассрочку), если проценты перечисляются на счета зарубежных банков;

6. Наличие сомнительных оснований перечисления денежных средств за рубеж, перечисление средств по мнимым/притворным сделкам (беспроцентным договорам займа, оплата юридических/консалтинговых/рекламных услуг), исполнительным документам;

7. Проведение предварительной оплаты по внешнеэкономическим контрактам с последующим расторжением этих контрактов и возвращением предоплаты;

8. Совершение клиентом сделок купли–продажи товаров, согласно которым товары приобретаются (продаются) резидентами у нерезидентов без их ввоза на территорию РФ или вывоза с территории РФ;

9. Переводы на счета офшорной компании, которая не является стороной по контракту;

10. Осуществление клиентом операций по перечислению денежных средств в страны с повышенной террористической активностью.

– связанные с возможным «обналичиванием» денежных средств:

1. Операции клиента, совершенные с применением сомнительных методов для минимизации заявленной прибыли по соображениям, связанным с налогообложением;

2. Операции клиента, приводящие к возникновению крупных сумм наличных денежных средств;

3. Операции клиента с материальными ценностями, имеющими малый размер, высокую ценность или пользующихся высоким спросом;

4. Операции клиента с активами, легко конвертируемыми в деньги, как, например, облигации на предъявителя, бриллианты и т. д.;

5. Платежи, получаемые от несвязанных или неизвестных третьих сторон;

6. Плата вознаграждения наличными в случаях, когда это не является обычным способом оплаты;

7. Осуществление большого количества операций с наличными средствами;

8. Снятие юридическим лицом наличных денежных средств, полученных в качестве кредита под залог неликвидных объектов недвижимости с высокой оцененной стоимостью.

– связанные с обращением ценных бумаг:

1. Операции с ценными бумагами, не имеющие очевидного экономического смысла;

2.Перевод принадлежащих ценных бумаг на счета в иностранном депозитарии (иностранных депозитариях);

3. Операции по приобретению и последующему отчуждению клиентом ценных бумаг в короткие сроки;

4. Оплата отчуждаемых ценных бумаг осуществляется путем встречного представления других активов, которыми преимущественно выступают товары, зачет встречных требований по оплате выполненных работ, оказанных услуг, либо отчуждение ценных бумаг осуществляется путем их продажи в рассрочку, либо с отсрочкой платежа, либо в предусмотренные условиями сделки сроки, при которых фактическая оплата ценных бумаг покупателем не производится;

5. Приобретение ценных бумаг, имеющих значительную стоимость, не соответствует обычной финансово–хозяйственной деятельности клиента;

6. Активное участие клиента в торговле неликвидными ценными бумагами.

–связанные с возможным хищением, мошенничеством или преднамеренным банкротством и т. д.:

1. Инвестиции в недвижимость по завышенным/заниженным ценам;

2. Завышение или занижение сумм в счетах за товары/услуги;

3. Неоднократное выставление счетов на одни и те же товары/услуги;

4. Многочисленные перепродажи товаров/услуг;

5. Деятельность клиента, в рамках которой производятся операции по зачислению денежных средств на банковский счет и списанию денежных средств с банковского счета, что не создает обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

6. Осуществление операций (сделок), в случаях, если сумма обязательств после их совершения превысит стоимость активов, за счет которых данные обязательства могут быть погашены;

7. Совершение операции (сделки) в случае, если такая операция (сделка) может быть квалифицирована как сделка с предпочтением в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 № 127–ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

8. Операции по оформлению прощения долга по неисполненным обязательствам;

9. Операции по сделкам, предусматривающим передачу в пользу аффилированного партнера по сделке имущества и/или денежных средств;

10. Операции клиента, не относящиеся к сфере его деятельности;

11. Операции с использованием новых продуктов или деловой практики,

12. Операции с использованием новых или развивающихся технологий как для новых, так и для уже существующих продуктов, которые потенциально благоприятствуют анонимности;

13. Наличие подозрения, что денежные средства или иное имущество клиента, с которыми совершается операция (сделка), получены в результате совершения предикатного преступления^[24].

– связанные с лицами, в отношении которых применяются целевые финансовые санкции:

1. Осуществление клиентом операций (сделок), с лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, а также лицами, в отношении которых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

2. Осуществление клиентом операций (сделок) в случае, если одной из сторон по таким операциям (сделкам) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом № 115–ФЗ.

– иные операции

1. Совершение клиентом операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115–ФЗ;

2. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган;

3. Клиент осуществляет расчеты по операции (сделке) с использованием интернет–технологий, электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов или иных систем удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного контакта (за исключением внесения разовых платежей через платежный терминал на сумму менее 15 000 рублей, либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте).

___________________________________

[1]Например, учитывая положения Гл. 3 ГК РФ, бенефициарными владельцами граждан, относящихся к категориям малолетних, несовершеннолетних, недееспособных либо ограниченно дееспособных будут являться родители, усыновители, опекуны или попечители (в зависимости от жизненных обстоятельств).

[2] Глоссарий Рекомендаций ФАТФ.

[3] Иностранные ПДЛ — это лица, которым доверены или были доверены значительные публичные функции другой страной, например, главы государств или правительств, видные политики, старшие правительственные, судебные или военные сотрудники, старшие руководители государственных корпораций, видные деятели политических партий. Определение не распространяется на руководителей среднего звена или лиц, занимающих более низкие позиции в указанной категории.

[4]«Должностное лицо публичной международной организации» - Лица, которым доверены или были доверены важные функции международной организацией. Относится к членам старшего руководства, т. е. директорам, заместителям директоров, и членам правления или эквивалентных функций. Определение не распространяется на руководителей среднего звена или лиц, занимающих более низкие позиции в указанной категории.

[5]органы законодательной и исполнительной власти (Совет Федераций при Федеральном Собрании и Государственная Дума, Правительство Российской Федерации, суды Российской Федерации, федеральные органы исполнительной власти, правоохранительные органы, воинские подразделения, органы государственной власти субъектов РФ (республики, края, области, города федерального значения, автономные области, автономные округа и т. д.);

органы местного самоуправления – выборные и другие органы, наделенные полномочиями на решение вопросов местного значения и не входящие в систему органов государственной власти (органы управления муниципальных районов, сельских поселений, городских поселений, городских округов и т. д.);

учреждения, находящиеся в ведении вышеуказанных структур – организации, создаваемые для управленческих, социально-культурных или иных функций некоммерческого характера – больница, школа и т. д.;

государственные внебюджетные фонды – фонд денежных средств, образуемый вне федерального бюджета и бюджетов субъектов РФ и предназначенный для реализации конституционных прав граждан на пенсионное обеспечение, социальное страхование, охрану здоровья и медицинскую помощь (Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и т. д.);

государственные корпорации.

[6]ООН, ВТО, Интерпол, МАГАТЭ, МВФ, и т. д.

[7]Под предметами религиозного назначения и религиозной литературой для целей Федерального закона понимаются предметы религиозного назначения и религиозная литература, включенные в перечень, утверждаемый Правительством Российской Федерации в соответствии с пп. 1 п. 3 ст. 149 Налогового кодекса Российской Федерации.

[8]раскрытие информации осуществляется в соответствии с п. 4 ст. 30 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

[9]публикуется на официальном сайте ЦБ РФ www.cbr.ru.

[10]2) принимать на обслуживание лиц, указанных в п. 3.6 настоящих ПВК только на основании письменного решения Адвоката;

3) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества;

5) уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании Адвоката лиц, указанных в п. 3.5 настоящих ПВК их супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными).

[11]В целях применения нормы следует руководствоваться определениями некоммерческих организаций, сформулированными в ст. 50 ГК РФ, в ст. 2 Федерального закона от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» и ст. 5 и 10 Федерального закона от 19.05.1995 № 82-ФЗ «Об общественных объединениях».

[12]родственником публичного должностного лица признаются супруг(а), близкие родственники, родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки, внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.

[13] родственником публичного должностного лица признаются супруг(а), близкие родственники, родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки, внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.

[14] родственником публичного должностного лица признаются супруг(а), близкие родственники, родственники по прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки, внуки), полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и сестры, усыновители и усыновленные.

[15]В значении, определенном ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, № 31, ст. 5018)

[16]В целях применения нормы следует руководствоваться определениями некоммерческих организаций, сформулированными в ст. 50 ГК РФ, в ст. 2 Федерального закона от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» и ст. 5 и 10 Федерального закона от 19.05.1995 № 82-ФЗ «Об общественных объединениях».

[17]Данные сведения могут быть установлены на основании информации, размещенной на сайте www.zakupki.gov.ru.

[18] В целях определения места регистрации, жительства или нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя и (или) его учредителя, в странах, для выявления операций (сделок) в соответствии с признаками группы 13 следует руководствоваться следующим:

а) в отношении этого иностранного государства (территории) применяются международные санкции, одобренные Российской Федерацией (например, применение Российской Федерацией мер в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН);

б) в отношении этого иностранного государства (территории) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах»;

в) государство (территория) включено (включена) в перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), который определяется и опубликовывается уполномоченным органом в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 26.03.2003 № 173 «О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)», соответствующий перечень государств установлен приказом Росфинмониторинга от 10.11.2011 № 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)»;

г) государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям), финансирующим или поддерживающим террористическую деятельность (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети Интернет);

д) государство (территория) отнесено (отнесена) международными организациями, в том числе международными неправительственными организациями, к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности (используются списки, размещенные на сайтах международных организаций в сети Интернет);

е) государство или территория является государством (территорией), о которых из международных источников известно, что в (на) них незаконно производятся или ими (через них) переправляются наркотические вещества, а также государства или территории, разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях).

В случае отсутствия на сайтах международных организаций в сети Интернет списков государств (территорий), указанных в п. г) - е), субъекты исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ вправе использовать списки таких государств (территорий), рекомендуемые профессиональными объединениями (ассоциациями, союзами), саморегулируемыми организациями.

Наряду с вышеупомянутыми иностранными государствами (территориями) субъекты исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ вправе дополнительно определить иностранные государства (территории) с учетом иных факторов.

[19]Здесь и далее под странами понимаются государства (юрисдикции), резидентом которых является клиент или его бенефициары и контрагенты.

[20]«Надежными источниками» считаются общеизвестные организации, которые, как правило, пользуются авторитетом и широко распространяют информацию. Помимо ФАТФ и региональных организаций, созданных по типу ФАТФ, к надежным источникам можно относить такие наднациональные или международные организации, как Международный валютный фонд, Всемирный банк, группа органов финансовой разведки «Эгмонт».

[21]актуальный перечень юрисдикций, имеющих стратегические недостатки в национальных системах ПОД/ФТ, с описанием основным направлений работы в целях устранения существующих пробелов размещается на официальном сайте ФАТФ (http://www.fatf–gafi.org/publications/high–riskandnon–cooperativejurisdictions/documents/fatf–compliance–february–2019.html).

[22]Для определения государств или территорий следует руководствоваться Приказом Минфина России от 5 июня 2023 г. № 86н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)».

[23]См., например, Приказ Минфина России от 5 июня 2023 г. № 86н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)».

[24]участие в организованной преступной группе и рэкет; терроризм, в том числе финансирование терроризма; торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов; сексуальная эксплуатация, включая сексуальную эксплуатацию детей; незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ; незаконная торговля оружием; незаконный оборот краденых и иных товаров; коррупция и взяточничество; мошенничество; подделка денежных знаков; подделка и контрафакция продукции; экологические преступления; убийства, нанесение тяжких телесных повреждений; похищение людей, незаконное лишение свободы и захват заложников; ограбление или кража; контрабанда (в том числе в отношении таможенных и акцизных сборов и налогов); налоговые преступления (связанные с прямыми и косвенными налогами); вымогательство; подлог; пиратство; и инсайдерские сделки и манипулирование рынком;